QUYÕT §ÞNH

CñA THèNG §èC NG¢N HµNG NHµ N¦íC Sè 516/2003/Q§-NHNN
ngµy 26 th¸ng 5 n¨m 2003 Ban hµnh Quy ®Þnh vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t,
Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng

 

THèNG §èC NG¢N HµNG NHµ N¦íC

 

- C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam sè 01/1997/QH10, LuËt c¸c Tæ chøc tÝn dông sè 02/1997/QH10 ngµy 12/12/1997;

- C¨n cø LuËt Doanh nghiÖp sè 13/1999/QH10 ngµy 12/6/1999;

- C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 86/2002/N§-CP ngµy 5/11/2002 cña ChÝnh phñ quy ®Þnh chøc n¨ng, nhiÖm vô, quyÒn h¹n vµ c¬ cÊu tæ chøc cña Bé, C¬ quan ngang Bé;

- C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 16/2001/N§-CP ngµy 2/5/2001 cña ChÝnh phñ vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña C«ng ty cho thuª tµi chÝnh;

- C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 79/2002/N§-CP ngµy 04/10/2002 cña ChÝnh phñ vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña C«ng ty tµi chÝnh;

- Theo ®Ò nghÞ cña Vô tr­ëng Vô C¸c Ng©n hµng vµ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng,

QUYÕT §ÞNH

 

§iÒu 1. Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh nµy “Quy ®Þnh vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng”.

  

§iÒu 2. QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc thi hµnh sau 15 ngµy kÓ tõ ngµy ®¨ng C«ng b¸o vµ thay thÕ nh÷ng quy ®Þnh tr­íc ®©y vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

 

§iÒu 3. Ch¸nh V¨n phßng, Vô tr­ëng Vô C¸c Ng©n hµng vµ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng, Thñ tr­ëng c¸c ®¬n vÞ cã liªn quan thuéc Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam, Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ­¬ng, Chñ tÞch vµ c¸c thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, Tr­ëng ban vµ c¸c thµnh viªn Ban kiÓm so¸t, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã tr¸ch nhiÖm thi hµnh QuyÕt ®Þnh nµy.

 

QUY §ÞNH

VÒ Tæ CHøC Vµ HO¹T §éNG CñA HéI §åNG QU¶N TRÞ,
BAN KIÓM SO¸T, TæNG GI¸M §èC (GI¸M §èC)
Tæ CHøC TÝN DôNG PHI NG¢N HµNG

(Ban hµnh theo QuyÕt ®Þnh sè 516/2003/Q§-NHNN
ngµy 26 /5/2003 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc)

 

Ch­¬ng I
QUY §ÞNH CHUNG

 

§iÒu 1. §èi t­îng, ph¹m vi ®iÒu chØnh

1. Quy ®Þnh nµy ®iÒu chØnh viÖc tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) ®èi víi c¸c lo¹i h×nh Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ®­îc thµnh lËp vµ ho¹t ®éng t¹i ViÖt Nam d­íi ®©y:

a. Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng trùc thuéc Tæ chøc tÝn dông vµ C«ng ty tµi chÝnh trùc thuéc Tæng c«ng ty Nhµ n­íc cã Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t riªng (sau ®©y gäi t¾t lµ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng trùc thuéc).

b. Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng liªn doanh vµ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng 100% vèn n­íc ngoµi (sau ®©y gäi lµ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi).

2. §èi víi lo¹i h×nh Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cæ phÇn th× viÖc qui ®Þnh vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) ®­îc ¸p dông theo Quy ®Þnh vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t, Tæng Gi¸m ®èc Ng©n hµng th­¬ng m¹i cæ phÇn ban hµnh theo QuyÕt ®Þnh sè 1087/2001/Q§-NHNN ngµy 27 th¸ng 8 n¨m 2001 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc.

3. §èi víi lo¹i h×nh Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng trùc thuéc Tæ chøc tÝn dông kh«ng cã Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t riªng th× viÖc qu¶n trÞ, kiÓm so¸t Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng nµy do Héi ®ång qu¶n trÞ vµ Ban kiÓm so¸t Tæ chøc tÝn dông chÞu tr¸ch nhiÖm. ViÖc quy ®Þnh vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t Tæ chøc tÝn dông ®­îc thùc hiÖn theo §iÒu lÖ cña Tæ chøc tÝn dông vµ v¨n b¶n h­íng dÉn kh¸c cña Ng©n hµng Nhµ n­íc.

 

§iÒu 2. Gi¶i thÝch tõ ng÷

Trong quy ®Þnh nµy, c¸c tõ ng÷ d­íi ®©y ®­îc hiÓu nh­ sau:

1. Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng: lµ c¸c C«ng ty cho thuª tµi chÝnh ®­îc quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh sè 16/2001/N§-CP ngµy 02/5/2001 cña ChÝnh phñ vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña C«ng ty cho thuª tµi chÝnh, c¸c C«ng ty tµi chÝnh ®­îc quy ®Þnh t¹i NghÞ ®Þnh sè 79/2002/N§-CP ngµy 4/10/2002 cña ChÝnh phñ vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña C«ng ty tµi chÝnh vµ c¸c Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng kh¸c.

2. Héi ®ång qu¶n trÞ: lµ c¬ quan qu¶n trÞ cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng, cã toµn quyÒn nh©n danh Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ®Ó quyÕt ®Þnh c¸c vÊn ®Ò liªn quan ®Õn môc ®Ých, quyÒn lîi cña Tæ chøc ®ã, trõ nh÷ng vÊn ®Ò thuéc thÈm quyÒn cña Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Tæ chøc tÝn dông (®èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng trùc thuéc) hoÆc cña c¸c bªn gãp vèn (®èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi).

3. Ban kiÓm so¸t: lµ c¬ quan kiÓm tra ho¹t ®éng tµi chÝnh cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng; gi¸m s¸t viÖc chÊp hµnh chÕ ®é h¹ch to¸n, ho¹t ®éng cña hÖ thèng kiÓm tra vµ kiÓm to¸n néi bé cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

4. Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc): lµ ng­êi chÞu tr¸ch nhiÖm tr­íc Héi ®ång qu¶n trÞ, tr­íc ph¸p luËt vÒ viÖc ®iÒu hµnh ho¹t ®éng hµng ngµy cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

 

§iÒu 3. Nh÷ng tr­êng hîp kh«ng ®­îc bÇu vµo Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t hoÆc bæ nhiÖm lµm Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc)

1. §ang bÞ truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù.

2. §· bÞ kÕt ¸n vÒ c¸c téi nghiªm träng x©m ph¹m an ninh quèc gia, c¸c téi nghiªm träng x©m ph¹m së h÷u, c¸c téi nghiªm träng vÒ kinh tÕ.

3. §· bÞ kÕt ¸n vÒ c¸c téi ph¹m kh¸c mµ ch­a ®­îc xo¸ ¸n.

4. §· tõng lµ thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ hoÆc Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) cña mét doanh nghiÖp ®· bÞ ph¸ s¶n, trõ tr­êng hîp quy ®Þnh t¹i kho¶n 2 §iÒu 50 cña LuËt ph¸ s¶n doanh nghiÖp.

5. §· tõng lµ ®¹i diÖn theo ph¸p luËt cña mét doanh nghiÖp bÞ ®×nh chØ ho¹t ®éng do vi ph¹m ph¸p luËt nghiªm träng.

6. Thuéc ®èi t­îng quy ®Þnh t¹i §iÒu 9, §iÒu 90 LuËt Doanh nghiÖp, §iÒu 17 Ph¸p lÖnh C¸n bé, C«ng chøc vµ §iÒu 13 Ph¸p lÖnh chèng tham nhòng.

7. §ang vay vèn hoÆc ®ang lµ ng­êi b¶o l·nh, t¸i b¶o l·nh kho¶n tÝn dông cña chÝnh Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

8. Cã bè, mÑ, vî, chång, con ®ang vay vèn hoÆc ®ang lµ ng­êi b¶o l·nh, t¸i b¶o l·nh kho¶n tÝn dông cña chÝnh Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ®ã.

9. Lµ cæ ®«ng së h÷u trªn 10% vèn ®iÒu lÖ hoÆc cã bè, mÑ, vî, chång, con lµ cæ ®«ng së h÷u trªn 10% vèn ®iÒu lÖ cña Doanh nghiÖp ®ang ®­îc Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ®ã cÊp tÝn dông víi nh÷ng ®iÒu kiÖn ­u ®·i.

10. Kh«ng ®¶m b¶o tiªu chuÈn vÒ ®¹o ®øc nghÒ nghiÖp, n¨ng lùc ®iÒu hµnh vµ tr×nh ®é chuyªn m«n theo quy ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ n­íc.

11. Kh«ng ®¶m b¶o quy ®Þnh kh¸c do §iÒu lÖ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng quy ®Þnh.

12. Bè, mÑ, vî, chång, con, anh, chÞ, em ruét cña thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc).

 

§iÒu 4. Tr­êng hîp mÊt t­ c¸ch thµnh viªn ®­¬ng nhiªn

1. Thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban kiÓm so¸t, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) ®­îc coi lµ ®­¬ng nhiªn mÊt t­ c¸ch thµnh viªn trong nh÷ng tr­êng hîp sau ®©y:

 

a. BÞ chÕt hoÆc mÊt n¨ng lùc hµnh vi d©n sù.

b. MÊt t­ c¸ch ®¹i diÖn qu¶n lý phÇn vèn gãp cña thµnh viªn gãp vèn lµ ph¸p nh©n, hoÆc thµnh viªn gãp vèn lµ ph¸p nh©n chÊm døt viÖc gãp vèn (nÕu lµ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi).

c. Thuéc ®èi t­îng quy ®Þnh t¹i mét trong c¸c kho¶n 1, 2, 3, 4, 5, 6 §iÒu 3 Quy ®Þnh nµy.

d. Khi bÞ Toµ ¸n trôc xuÊt khái l·nh thæ n­íc Céng hoµ x· héi Chñ nghÜa ViÖt Nam.

e. Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng bÞ thu håi giÊy phÐp ho¹t ®éng.

2. Chøc danh ®­îc Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y tr­íc ®©y cña nh÷ng ng­êi quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 §iÒu nµy ®­¬ng nhiªn hÕt hiÖu lùc.

3. Tr­êng hîp ®­¬ng nhiªn mÊt t­ c¸ch thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban kiÓm so¸t, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) theo quy ®Þnh t¹i c¸c ®iÓm a, b, c, d, ® cña kho¶n 1 §iÒu nµy, Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ph¶i cã ngay v¨n b¶n b¸o c¸o kÌm tµi liÖu chøng minh cô thÓ göi lªn Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ ph¶i chÞu tr¸ch nhiÖm vÒ tÝnh chÝnh x¸c, trung thùc cña b¸o c¸o nµy tr­íc ph¸p luËt, ®ång thêi ®­îc xö lý theo quy ®Þnh t¹i c¸c §iÒu 12, 18, 22 Quy ®Þnh nµy.

 

§iÒu 5. Tr­êng hîp miÔn nhiÖm, b·i miÔn

1. Chñ tÞch vµ c¸c thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, Tr­ëng ban vµ c¸c thµnh viªn Ban kiÓm so¸t, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng bÞ miÔn nhiÖm, b·i nhiÖm trong nh÷ng tr­êng hîp sau:

N¨ng lùc hµnh vi d©n sù bÞ h¹n chÕ.

b. Cã ®¬n xin tõ chøc víi lý do hîp lý.

c. Thuéc ®èi t­îng vi ph¹m quy ®Þnh t¹i kho¶n 7, 8, 9, 10, 11 vµ 12 §iÒu 3 Quy ®Þnh nµy.

d. Vi ph¹m quy ®Þnh cña ph¸p luËt, Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ §iÒu lÖ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng trong qu¸ tr×nh thùc hiÖn nhiÖm vô, quyÒn h¹n ®­îc giao.

e. C¸c tr­êng hîp kh¸c do §iÒu lÖ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng qui ®Þnh.

2. Chñ tÞch vµ c¸c thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, Tr­ëng ban vµ c¸c thµnh viªn Ban kiÓm so¸t, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) sau khi bÞ miÔn nhiÖm, b·i nhiÖm ph¶i chÞu tr¸ch nhiÖm c¸ nh©n ®èi víi c¸c quyÕt ®Þnh cña m×nh trong thêi gian ®¶m nhiÖm chøc danh ®ã.

 

§iÒu 6. Tr­êng hîp t¹m ®×nh chØ

1. Tr­êng hîp Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng bÞ ®Æt vµo t×nh tr¹ng kiÓm so¸t ®Æc biÖt, Tr­ëng Ban kiÓm so¸t ®Æc biÖt t¹i Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã quyÒn t¹m ®×nh chØ quyÒn qu¶n trÞ, kiÓm so¸t, ®iÒu hµnh cña thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban kiÓm so¸t, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) nÕu xÐt thÊy cÇn thiÕt.

2. Trong thêi gian bÞ t¹m ®×nh chØ quyÒn qu¶n trÞ, kiÓm so¸t hoÆc chê lµm thñ tôc miÔn nhiÖm, b·i nhiÖm chøc danh trong c¸c tr­êng hîp quy ®Þnh t¹i Kho¶n 1 §iÒu 5 Quy ®Þnh nµy, c¸c thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban kiÓm so¸t ®­îc tham dù häp nh­ng kh«ng ®­îc quyÒn biÓu quyÕt t¹i cuéc häp Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t.

 

§iÒu 7. ChuÈn y c¸c chøc danh

Chñ tÞch vµ c¸c thµnh viªn kh¸c trong Héi ®ång qu¶n trÞ, Tr­ëng ban vµ c¸c thµnh viªn kh¸c trong Ban kiÓm so¸t, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ®­îc bÇu, bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm, b·i nhiÖm ph¶i ®­îc Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

 

Ch­¬ng II
HéI §åNG QU¶N TRÞ

 

Môc I: Tæ CHøC CñA HéI §åNG QU¶N TRÞ

 

§iÒu 8. Bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm c¸c chøc danh Héi ®ång qu¶n trÞ

1. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng trùc thuéc: C¸c chøc danh Héi ®ång qu¶n trÞ do Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm vµ ph¶i ®­îc Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

2. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi: C¸c chøc danh Héi ®ång qu¶n trÞ do ®¹i diÖn c¸c bªn tham gia gãp vèn ®Ò cö, ®­îc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm vµ ph¶i ®­îc Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

  

§iÒu 9. Thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ

1. Thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ lµ nh÷ng ng­êi cã uy tÝn, ®¹o ®øc nghÒ nghiÖp vµ hiÓu biÕt vÒ ho¹t ®éng tµi chÝnh- ng©n hµng, kh«ng thuéc c¸c ®èi t­îng quy ®Þnh t¹i §iÒu 40 LuËt c¸c Tæ chøc tÝn dông vµ §iÒu 3 Quy ®Þnh nµy.

2. Thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ kiªm nhiÖm Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc), thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ kiªm nhiÖm Tr­ëng Ban kiÓm so¸t lµ thµnh viªn chuyªn tr¸ch. Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ kh«ng ®­îc ®ång thêi lµ Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) hoÆc Phã Tæng Gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc) cña chÝnh Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ®ã.

3. Chñ tÞch vµ c¸c thµnh viªn kh¸c trong Héi ®ång qu¶n trÞ kh«ng ®­îc uû quyÒn cho nh÷ng ng­êi kh«ng ph¶i lµ thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ thùc hiÖn nhiÖm vô, quyÒn h¹n cña m×nh.

4. Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ kh«ng ®­îc tham gia Héi ®ång qu¶n trÞ hoÆc tham gia ®iÒu hµnh Tæ chøc tÝn dông kh¸c, trõ tr­êng hîp tæ chøc ®ã lµ c«ng ty trùc thuéc cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

5. NhiÖm kú cña thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ tõ 02 ®Õn 05 n¨m do Héi ®ång qu¶n trÞ quy ®Þnh vµ ®­îc ghi vµo §iÒu lÖ cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng. C¸c thµnh viªn cña Héi ®ång qu¶n trÞ cã thÓ ®­îc bæ nhiÖm l¹i. C¸c thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ kiªm nhiÖm kh«ng ®­îc h­ëng l­¬ng nh­ng cã thÓ ®­îc h­ëng phô cÊp liªn quan tíi ho¹t ®éng cña Héi ®ång qu¶n trÞ.

6. Sè l­îng thµnh viªn:

a. Héi ®ång qu¶n trÞ cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng trùc thuéc cã tõ 3 ®Õn 5 thµnh viªn, bao gåm thµnh viªn chuyªn tr¸ch vµ thµnh viªn kiªm nhiÖm; sè l­îng thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn chuyªn tr¸ch, thµnh viªn kiªm nhiÖm do Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông quy ®Þnh vµ ®­îc ghi vµo §iÒu lÖ cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

b. Héi ®ång qu¶n trÞ cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi cã sè thµnh viªn tèi thiÓu lµ 3 ng­êi vµ kh«ng ®­îc v­ît qu¸ 11 ng­êi, bao gåm thµnh viªn chuyªn tr¸ch vµ thµnh viªn kiªm nhiÖm; sè l­îng thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn chuyªn tr¸ch, thµnh viªn kiªm nhiÖm do Héi ®ång qu¶n trÞ quyÕt ®Þnh vµ ®­îc ghi vµo §iÒu lÖ cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi.

 

§iÒu 10. Cuéc häp Héi ®ång qu¶n trÞ

1. Héi ®ång qu¶n trÞ cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng trùc thuéc ph¶i häp ®Þnh kú Ýt nhÊt mçi quý mét lÇn. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi, Héi ®ång qu¶n trÞ ph¶i häp ®Þnh kú Ýt nhÊt mçi n¨m mét lÇn. Héi ®ång qu¶n trÞ cã thÓ häp bÊt th­êng theo ®Ò nghÞ cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ, hoÆc Tr­ëng Ban kiÓm so¸t, hoÆc Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc), hoÆc 2/3 thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ trë lªn, hoÆc cña nh÷ng ng­êi kh¸c do §iÒu lÖ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng quy ®Þnh.

2. Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ triÖu tËp vµ chñ tr× c¸c cuéc häp cña Héi ®ång qu¶n trÞ; tr­êng hîp v¾ng mÆt Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ uû quyÒn cho mét thµnh viªn kh¸c trong Héi ®ång qu¶n trÞ triÖu tËp vµ chñ tr× cuéc häp.

3. Cuéc häp Héi ®ång qu¶n trÞ ®­îc tiÕn hµnh khi cã Ýt nhÊt 2/3 sè thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ tham dù. Mçi thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ cã mét phiÕu biÓu quyÕt. C¸c nghÞ quyÕt, quyÕt ®Þnh cña Héi ®ång qu¶n trÞ ph¶i ®­îc Ýt nhÊt 50% tæng sè thµnh viªn dù häp biÓu quyÕt t¸n thµnh vµ cã tÝnh b¾t buéc thi hµnh ®èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng. Tr­êng hîp sè phiÕu ngang nhau th× quyÕt ®Þnh cuèi cïng thuéc vÒ phÝa cã ý kiÕn cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ hoÆc thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ ®­îc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ uû quyÒn chñ to¹ cuéc häp.

4. Cuéc häp Héi ®ång qu¶n trÞ ph¶i ®­îc ghi ®Çy ®ñ vµo sæ biªn b¶n. Chñ to¹ vµ th­ ký ph¶i liªn ®íi chÞu tr¸ch nhiÖm vÒ tÝnh chÝnh x¸c vµ trung thùc cña Biªn b¶n häp Héi ®ång qu¶n trÞ.

 

§iÒu 11. Bé m¸y gióp viÖc Héi ®ång qu¶n trÞ

1. Héi ®ång qu¶n trÞ sö dông bé m¸y ®iÒu hµnh vµ con dÊu cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ®Ó thùc hiÖn nhiÖm vô cña m×nh.

2. Héi ®ång qu¶n trÞ cã c¸c nh©n viªn gióp viÖc chuyªn tr¸ch. Héi ®ång qu¶n trÞ quy ®Þnh sè l­îng (nh­ng kh«ng qu¸ 5 ng­êi) vµ nhiÖm vô cña tõng nh©n viªn gióp viÖc.

 

§iÒu 12. Thay ®æi chøc danh Chñ tÞch vµ thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ

1. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng trùc thuéc:

a. Trong thêi h¹n kh«ng qu¸ 30 ngµy kÓ tõ ngµy Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ bÞ ®­¬ng nhiªn mÊt t­ c¸ch thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, Héi ®ång qu¶n trÞ cã tr¸ch nhiÖm tr×nh lªn Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông ®Ó bæ nhiÖm mét Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ (®ñ tiªu chuÈn vµ ®iÒu kiÖn theo quy ®Þnh hiÖn hµnh), tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

b. Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ muèn tõ chøc Chñ tÞch ph¶i cã ®¬n göi ®Õn Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng vµ Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông. Trong thêi h¹n 60 ngµy kÓ tõ ngµy nhËn ®¬n, Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông ph¶i xem xÐt quyÕt ®Þnh vµ tiÕn hµnh c¸c thñ tôc miÔn nhiÖm, b·i nhiÖm, bæ nhiÖm Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ (®ñ tiªu chuÈn vµ ®iÒu kiÖn theo quy ®Þnh hiÖn hµnh), tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

c. Thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ muèn tõ chøc ph¶i cã ®¬n hoÆc v¨n b¶n göi Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng vµ Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông ®Ó xem xÐt quyÕt ®Þnh viÖc b·i miÔn, bæ nhiÖm thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

2. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi:

a. Trong thêi h¹n kh«ng qu¸ 60 ngµy kÓ tõ ngµy Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ bÞ ®­¬ng nhiªn mÊt t­ c¸ch thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, bªn gãp vèn trong Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi ®ang gi÷ chøc danh Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ ph¶i cö ng­êi ®¹i diÖn (®ñ tiªu chuÈn vµ ®iÒu kiÖn theo quy ®Þnh hiÖn hµnh) gi÷ chøc danh Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ, tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

b. Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ muèn tõ chøc ph¶i cã ®¬n göi ®Õn Héi ®ång qu¶n trÞ vµ bªn gãp vèn trong Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi ®ang gi÷ chøc danh Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ. Trong thêi h¹n 90 ngµy kÓ tõ ngµy nhËn ®¬n, bªn gãp vèn ®ang gi÷ chøc danh Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ ph¶i xem xÐt quyÕt ®Þnh vµ tiÕn hµnh c¸c thñ tôc miÔn nhiÖm, b·i nhiÖm, bæ nhiÖm Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ (®ñ tiªu chuÈn, ®iÒu kiÖn theo quy ®Þnh hiÖn hµnh), tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

c. Thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ muèn tõ chøc ph¶i cã ®¬n hoÆc v¨n b¶n göi Héi ®ång qu¶n trÞ vµ c¸c bªn gãp vèn trong Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi ®Ó xem xÐt quyÕt ®Þnh viÖc b·i miÔn, bæ nhiÖm thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

 

Môc II: NHIÖM Vô Vµ QUYÒN H¹N CñA
HéI §åNG QU¶N TRÞ

 

§iÒu 13. NhiÖm vô vµ quyÒn h¹n cña Héi ®ång qu¶n trÞ

1. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng trùc thuéc:

a. Qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ®­îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt, Quy ®Þnh nµy vµ §iÒu lÖ cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

b. QuyÕt ®Þnh c¸c vÊn ®Ò liªn quan ®Õn môc ®Ých, quyÒn lîi cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng, trõ nh÷ng vÊn ®Ò thuéc thÈm quyÒn cña Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông.

 

c. NhËn c¸c nguån vèn vµ c¸c nguån lùc kh¸c do Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông giao; QuyÕt ®Þnh gãp vèn mua cæ phÇn, liªn doanh víi c¸c tæ chøc c¸ nh©n kh¸c trong n­íc.

d. Tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc:

- ChuÈn y §iÒu lÖ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ;

- ChÊp thuËn viÖc më, ®ãng chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn; thµnh lËp, gi¶i thÓ c«ng ty trùc thuéc;

- ChÊp thuËn viÖc gãp vèn, mua cæ phÇn, liªn doanh víi c¸c chñ ®Çu t­ n­íc ngoµi (®èi víi C«ng ty tµi chÝnh);

- ChÊp thuËn viÖc chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp, mua l¹i, gi¶i thÓ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng;

- ChÊp thuËn nh÷ng thay ®æi ®­îc quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 §iÒu 31 LuËt c¸c Tæ chøc tÝn dông;

- ChuÈn y viÖc bÇu, bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm, b·i nhiÖm Chñ tÞch vµ c¸c thµnh viªn kh¸c trong Héi ®ång qu¶n trÞ, Tr­ëng ban vµ c¸c thµnh viªn kh¸c trong Ban kiÓm so¸t, Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc);

- ChÊp thuËn tæ chøc kiÓm to¸n ®éc lËp ®Ó kiÓm to¸n ho¹t ®éng cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng theo quy ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ n­íc;

- QuyÕt ®Þnh t¨ng, gi¶m vèn ®iÒu lÖ vµ c¸c nguån lùc kh¸c;

- QuyÕt ®Þnh viÖc më, ®ãng chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn; thµnh lËp, gi¶i thÓ c«ng ty trùc thuéc;

- QuyÕt ®Þnh viÖc chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp, mua l¹i, gi¶i thÓ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng;

- QuyÕt ®Þnh viÖc bÇu, bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm, b·i nhiÖm Chñ tÞch vµ c¸c thµnh viªn kh¸c trong Héi ®ång qu¶n trÞ, Tr­ëng ban vµ c¸c thµnh viªn kh¸c trong Ban kiÓm so¸t, Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc), c¸c Phã Tæng Gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc) vµ KÕ to¸n tr­ëng;

- QuyÕt ®Þnh chiÕn l­îc, chÝnh s¸ch kinh doanh, phª duyÖt kÕ ho¹ch ph¸t triÓn dµi h¹n;

- QuyÕt ®Þnh ban hµnh Quy chÕ ho¹t ®éng cña Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t vµ Ban ®iÒu hµnh.

g. QuyÕt ®Þnh bæ sung, söa ®æi §iÒu lÖ vµ C¬ cÊu tæ chøc bé m¸y ®iÒu hµnh trô së chÝnh, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn vµ c«ng ty trùc thuéc cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

h. Phª duyÖt ph­¬ng ¸n ho¹t ®éng kinh doanh do Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) ®Ò nghÞ.

i. Quy ®Þnh chung vÒ l·i suÊt tÝn dông, tû lÖ hoa hång, phÝ, møc tiÒn ph¹t ®èi víi kh¸ch hµng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

k. QuyÕt ®Þnh trÝch lËp vµ sö dông c¸c quü.

l. ChÊp thuËn viÖc bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm, b·i nhiÖm Tr­ëng phßng, Phã tr­ëng phßng, Gi¸m ®èc, phã Gi¸m ®èc chi nh¸nh, Tr­ëng v¨n phßng ®¹i diÖn, Gi¸m ®èc, phã Gi¸m ®èc C«ng ty trùc thuéc (nÕu cã).

 

n. X©y dùng Quy chÕ ho¹t ®éng cña Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t vµ Ban ®iÒu hµnh.

m. Ban hµnh quy ®Þnh vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng kiÓm tra vµ kiÓm to¸n néi bé theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

o. Th«ng qua b¸o c¸o tµi chÝnh tæng hîp vµ quyÕt to¸n hµng n¨m.

p. Ban hµnh c¸c v¨n b¶n h­íng dÉn cô thÓ viÖc thùc hiÖn c¸c chÝnh s¸ch, chÕ ®é, quy chÕ cña Nhµ n­íc vµ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng.

q. Thùc hiÖn c¸c quyÒn vµ nhiÖm vô kh¸c theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

2. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi:

a. ViÖc qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ®­îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt, Quy ®Þnh nµy vµ §iÒu lÖ cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

b. QuyÕt ®Þnh chiÕn l­îc, chÝnh s¸ch kinh doanh, phª duyÖt kÕ ho¹ch ph¸t triÓn dµi h¹n, hµng n¨m vµ c¸c lÜnh vùc quan träng cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

c. Tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc:

- ChuÈn y §iÒu lÖ;

- ChuÈn y viÖc t¨ng, hoÆc gi¶m møc vèn ®iÒu lÖ;

- ChÊp thuËn viÖc më, ®ãng chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn; thµnh lËp, gi¶i thÓ c«ng ty trùc thuéc;

- ChÊp thuËn viÖc gãp vèn, mua cæ phÇn, liªn doanh víi c¸c chñ ®Çu t­ n­íc ngoµi (®èi víi C«ng ty tµi chÝnh);

- ChÊp thuËn viÖc chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp, mua l¹i, gi¶i thÓ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng;

- ChÊp thuËn nh÷ng thay ®æi ®­îc quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 §iÒu 31 LuËt c¸c Tæ chøc tÝn dông;

- ChuÈn y viÖc bÇu, bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm, b·i nhiÖm Chñ tÞch vµ c¸c thµnh viªn kh¸c trong Héi ®ång qu¶n trÞ, Tr­ëng ban vµ c¸c thµnh viªn kh¸c trong Ban kiÓm so¸t, Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc);

- C¸c vÊn ®Ò kh¸c theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

d. QuyÕt ®Þnh viÖc bÇu, bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm, b·i nhiÖm Chñ tÞch vµ c¸c thµnh viªn kh¸c trong Héi ®ång qu¶n trÞ, Tr­ëng ban vµ c¸c thµnh viªn kh¸c trong Ban kiÓm so¸t, Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc), c¸c Phã Tæng Gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc) vµ KÕ to¸n tr­ëng.

e. QuyÕt ®Þnh chiÕn l­îc, chÝnh s¸ch kinh doanh, phª duyÖt kÕ ho¹ch ph¸t triÓn dµi h¹n, Quy chÕ ho¹t ®éng cña Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t vµ Ban ®iÒu hµnh vµ c¬ cÊu tæ chøc bé m¸y ®iÒu hµnh trô së chÝnh, chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn vµ c«ng ty trùc thuéc.

g. Phª chuÈn quy chÕ tuyÓn dông, chÕ ®é l­¬ng, th­ëng vµ phô cÊp ®èi víi nh©n viªn.

h. Th«ng qua b¸o c¸o tµi chÝnh tæng hîp vµ quyÕt to¸n hµng n¨m.

i. QuyÕt ®Þnh chia lîi nhuËn cho c¸c bªn theo tû lÖ vèn gãp.

k. Ban hµnh c¸c v¨n b¶n h­íng dÉn cô thÓ viÖc thùc hiÖn c¸c chÝnh s¸ch, chÕ ®é, quy chÕ cña Nhµ n­íc vµ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng.

l. QuyÕt ®Þnh söa ®æi, bæ sung §iÒu lÖ; QuyÕt ®Þnh gãp vèn mua, cæ phÇn, liªn doanh víi c¸c tæ chøc, c¸ nh©n kh¸c trong n­íc.

n. Thùc hiÖn c¸c quyÒn vµ nhiÖm vô kh¸c theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

 

§iÒu 14. NhiÖm vô vµ quyÒn h¹n cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ

1. Quy ®Þnh chung        

a. Lµ ng­êi chÞu tr¸ch nhiÖm chung mäi c«ng viÖc cña Héi ®ång qu¶n trÞ, tæ chøc ph©n c«ng nhiÖm vô cho c¸c thµnh viªn ®Ó thùc hiÖn c¸c nhiÖm vô, quyÒn h¹n cña Héi ®ång qu¶n trÞ;

b. Ký v¨n b¶n thuéc thÈm quyÒn cña Héi ®ång qu¶n trÞ tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ c¸c C¬ quan cã liªn quan;

c. Ký c¸c nghÞ quyÕt, quyÕt ®Þnh vµ c¸c v¨n b¶n hoÆc th«ng qua c¸c v¨n b¶n thuéc thÈm quyÒn cña Héi ®ång qu¶n trÞ ®Ó thùc hiÖn trong Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng;

d. TriÖu tËp, chñ tr× vµ ph©n c«ng thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ chuÈn bÞ néi dung c¸c cuéc häp cña Héi ®ång qu¶n trÞ;

e. Thùc hiÖn c¸c quyÒn h¹n vµ nhiÖm vô kh¸c theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vµ §iÒu lÖ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

2. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng trùc thuéc: Ngoµi c¸c quy ®Þnh nªu t¹i kho¶n 1 §iÒu nµy, Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ cã nhiÖm vô vµ quyÒn h¹n sau:

a. Thay mÆt Héi ®ång qu¶n trÞ cïng Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) ký nhËn vèn vµ c¸c nguån lùc kh¸c do Tæng c«ng ty hoÆc Tæ chøc tÝn dông giao;

b. Ký v¨n b¶n thuéc thÈm quyÒn cña Héi ®ång qu¶n trÞ tr×nh Tæng c«ng ty hoÆc Tæ chøc tÝn dông.

3. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi: Ngoµi c¸c quy ®Þnh nªu t¹i kho¶n 1 §iÒu nµy, Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ cã thÓ uû quyÒn cho mét trong sè thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ th­êng trùc t¹i Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi ®¶m nhiÖm c«ng viÖc cña m×nh vµ chÞu tr¸ch nhiÖm tr­íc ph¸p luËt vÒ c¸c c«ng viÖc ®­îc giao. QuyÒn h¹n vµ tr¸ch nhiÖm cña thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ ®­îc uû quyÒn quy ®Þnh cô thÓ t¹i v¨n b¶n uû quyÒn cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ.

 

§iÒu 15. NhiÖm vô vµ quyÒn h¹n cña c¸c thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ

  1. Thùc hiÖn nhiÖm vô, quyÒn h¹n theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt, Ng©n hµng Nhµ n­íc, §iÒu lÖ cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng vµ c¸c nghÞ quyÕt, quyÕt ®Þnh cña Héi ®ång qu¶n trÞ.

2. Thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ thùc thi nhiÖm vô theo sù ph©n c«ng cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ; kh«ng ®­îc uû quyÒn cho nh÷ng ng­êi kh«ng ph¶i lµ thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ thùc hiÖn nhiÖm vô, quyÒn h¹n cña m×nh.

 

 

 

Ch­¬ng III
BAN KIÓM SO¸T

 

Môc I: Tæ CHøC CñA BAN KIÓM SO¸T

 

§iÒu 16. Bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm c¸c chøc danh Ban KiÓm so¸t

1. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng trùc thuéc: Tr­ëng Ban kiÓm so¸t vµ c¸c thµnh viªn trong Ban kiÓm so¸t do Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm vµ ph¶i ®­îc Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

2. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi: Tr­ëng Ban kiÓm so¸t vµ c¸c thµnh viªn trong Ban kiÓm so¸t do ®¹i diÖn c¸c bªn tham gia gãp vèn ®Ò cö, ®­îc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm vµ ph¶i ®­îc Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

  

§iÒu 17. Thµnh viªn Ban KiÓm so¸t

1. Ban kiÓm so¸t cã sè thµnh viªn tèi thiÓu lµ 03 ng­êi, nh­ng kh«ng v­ît qu¸ 05 ng­êi vµ Ýt nhÊt cã 01 ng­êi lµ thµnh viªn chuyªn tr¸ch. Sè l­îng thµnh viªn Ban kiÓm so¸t vµ thµnh viªn chuyªn tr¸ch do Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty, hoÆc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông, hoÆc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi quy ®Þnh vµ ®­îc ghi vµo §iÒu lÖ cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

2. NhiÖm kú cña thµnh viªn Ban kiÓm so¸t cã cïng nhiÖm kú cña thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ. Thµnh viªn Ban kiÓm so¸t cã thÓ ®­îc bÇu l¹i.

3. Thµnh viªn Ban kiÓm so¸t lµ nh÷ng ng­êi kh«ng thuéc ®èi t­îng quy ®Þnh t¹i §iÒu 40 LuËt C¸c Tæ chøc tÝn dông, ®¸p øng ®­îc yªu cÇu vÒ tr×nh ®é chuyªn m«n vµ ®¹o ®øc nghÒ nghiÖp theo quy ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ n­íc.

 

§iÒu 18. Thay ®æi chøc danh Tr­ëng Ban, c¸c thµnh viªn Ban KiÓm so¸t

1. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng trùc thuéc:

a. Trong thêi h¹n kh«ng qu¸ 30 ngµy kÓ tõ ngµy Tr­ëng Ban kiÓm so¸t bÞ ®­¬ng nhiªn mÊt t­ c¸ch thµnh viªn Ban kiÓm so¸t, Héi ®ång qu¶n trÞ cã tr¸ch nhiÖm tr×nh lªn Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông ®Ò cö hoÆc bæ nhiÖm mét Tr­ëng Ban kiÓm so¸t (®ñ tiªu chuÈn vµ ®iÒu kiÖn theo quy ®Þnh hiÖn hµnh), tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

b. Tr­ëng Ban kiÓm so¸t muèn tõ chøc ph¶i cã ®¬n göi ®Õn Héi ®ång qu¶n trÞ vµ Ban kiÓm so¸t Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng vµ Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông. Trong thêi h¹n 60 ngµy kÓ tõ ngµy nhËn ®¬n, Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông ph¶i xem xÐt quyÕt ®Þnh vµ tiÕn hµnh c¸c thñ tôc miÔn nhiÖm, b·i nhiÖm, bæ nhiÖm Tr­ëng Ban kiÓm so¸t (®ñ tiªu chuÈn vµ ®iÒu kiÖn theo quy ®Þnh hiÖn hµnh), tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

 

c. Thµnh viªn Ban kiÓm so¸t muèn tõ chøc ph¶i cã ®¬n hoÆc v¨n b¶n göi Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ®Ó tr×nh Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông xem xÐt quyÕt ®Þnh viÖc b·i miÔn, bæ nhiÖm thµnh viªn Ban kiÓm so¸t (®ñ tiªu chuÈn vµ ®iÒu kiÖn theo quy ®Þnh hiÖn hµnh), tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

2. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi:

a. Trong thêi h¹n kh«ng qu¸ 60 ngµy kÓ tõ ngµy Tr­ëng Ban kiÓm so¸t bÞ ®­¬ng nhiªn mÊt t­ c¸ch thµnh viªn Ban kiÓm so¸t, ®¹i diÖn c¸c bªn tham gia gãp vèn ph¶i ®Ò cö Tr­ëng Ban kiÓm so¸t ®Ó Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm, tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

b. Tr­ëng Ban kiÓm so¸t muèn tõ chøc ph¶i cã ®¬n göi ®Õn Héi ®ång qu¶n, Ban KiÓm so¸t vµ c¸c bªn gãp vèn trong Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng. Trong thêi h¹n 90 ngµy kÓ tõ ngµy nhËn ®¬n, ®¹i diÖn c¸c bªn gãp vèn ph¶i ®Ò cö Tr­ëng Ban kiÓm so¸t ®Ó Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng tiÕn hµnh c¸c thñ tôc miÔn nhiÖm, b·i miÔn, bæ nhiÖm, tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

c. Thµnh viªn Ban kiÓm so¸t muèn tõ chøc ph¶i cã ®¬n hoÆc v¨n b¶n göi Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t ®Ó tr×nh c¸c bªn gãp vèn trong Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi xem xÐt quyÕt ®Þnh.

Môc II: NHIÖM Vô Vµ QUYÒN H¹N CñA BAN KIÓM SO¸T

 

§iÒu 19. NhiÖm vô vµ quyÒn h¹n cña Ban kiÓm so¸t

1. KiÓm tra ho¹t ®éng tµi chÝnh cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng; gi¸m s¸t viÖc chÊp hµnh chÕ ®é h¹ch to¸n, ho¹t ®éng cña hÖ thèng kiÓm tra vµ kiÓm to¸n néi bé cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng;

2. ThÈm ®Þnh b¸o c¸o tµi chÝnh hµng n¨m cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng; kiÓm tra tõng vÊn ®Ò cô thÓ liªn quan ®Õn ho¹t ®éng tµi chÝnh cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng khi xÐt thÊy cÇn thiÕt, hoÆc theo quyÕt ®Þnh cña Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng, hoÆc cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty, hoÆc cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông, hoÆc cña c¸c thµnh viªn gãp vèn trong Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi;

3. Th­êng xuyªn th«ng b¸o víi Héi ®ång qu¶n trÞ vÒ kÕt qu¶ ho¹t ®éng; tham kh¶o ý kiÕn cña Héi ®ång qu¶n trÞ tr­íc khi tr×nh c¸c b¸o c¸o, kÕt luËn vµ kiÕn nghÞ lªn Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty, hoÆc Tæ chøc tÝn dông, hoÆc c¸c thµnh viªn gãp vèn trong Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi;

4. B¸o c¸o Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty, hoÆc Tæ chøc tÝn dông, hoÆc cña c¸c thµnh viªn gãp vèn trong Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi vÒ tÝnh chÝnh x¸c, trung thùc, hîp ph¸p cña viÖc ghi chÐp, l­u gi÷ chøng tõ vµ lËp sæ kÕ to¸n, b¸o c¸o tµi chÝnh; ho¹t ®éng cña hÖ thèng kiÓm tra vµ kiÓm to¸n néi bé cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng;

5. KiÕn nghÞ biÖn ph¸p bæ sung, söa ®æi, c¶i tiÕn ho¹t ®éng tµi chÝnh cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt;

6. §­îc sö dông hÖ thèng kiÓm tra vµ kiÓm to¸n néi bé cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ®Ó thùc hiÖn c¸c nhiÖm vô cña m×nh;

 

7. C¸c nhiÖm vô vµ quyÒn h¹n kh¸c theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vµ §iÒu lÖ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

 

§iÒu 20. NhiÖm vô vµ quyÒn h¹n cña Tr­ëng Ban, c¸c thµnh viªn Ban KiÓm so¸t

1. Tr­ëng Ban kiÓm so¸t cã nhiÖm vô vµ quyÒn h¹n:

a. TriÖu tËp häp Ban kiÓm so¸t;

b. Thay mÆt Ban kiÓm so¸t triÖu tËp häp Héi ®ång qu¶n trÞ bÊt th­êng;

c. Ph©n c«ng nhiÖm vô cô thÓ cho tõng thµnh viªn Ban kiÓm so¸t;

d. ChÞu tr¸ch nhiÖm chØ ®¹o c¸c thµnh viªn Ban kiÓm so¸t triÓn khai thùc hiÖn c¸c nhiÖm vô, quyÒn h¹n cña Ban kiÓm so¸t; chiu tr¸ch nhiÖm tr­íc Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng, Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty, hoÆc Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông, hoÆc c¸c thµnh viªn gãp vèn cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi vÒ ho¹t ®éng cña Ban kiÓm so¸t;

e. Uû quyÒn cho mét trong sè thµnh viªn Ban kiÓm so¸t ®¶m nhiÖm c«ng viÖc cña Tr­ëng Ban trong thêi gian v¾ng mÆt.

2. Thµnh viªn Ban kiÓm so¸t cã nhiÖm vô vµ quyÒn h¹n nh­ sau:

a. KiÓm so¸t c¸c ho¹t ®éng kinh doanh, kiÓm tra sæ s¸ch kÕ to¸n, tµi s¶n, c¸c b¸o c¸o, b¶n quyÕt to¸n n¨m tµi chÝnh vµ kiÕn nghÞ kh¾c phôc c¸c sai ph¹m (nÕu cã);

b. §­îc quyÒn yªu cÇu c¸n bé, nh©n viªn cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cung cÊp t×nh h×nh, sè liÖu vµ gi¶i tr×nh c¸c ho¹t ®éng kinh doanh;

c. B¸o c¸o Tr­ëng Ban kiÓm so¸t vÒ nh÷ng sù kiÖn tµi chÝnh bÊt th­êng, chÞu tr¸ch nhiÖm c¸ nh©n vÒ nh÷ng ®¸nh gi¸ vµ kÕt luËn cña m×nh;

d. Ýt nhÊt mét th¸ng mét lÇn cã v¨n b¶n b¸o c¸o t×nh h×nh, kÕt qu¶ kiÓm so¸t trong lÜnh vùc ®­îc ph©n c«ng cho Tr­ëng Ban kiÓm so¸t;

e. Tham dù c¸c cuéc häp Héi ®ång qu¶n trÞ, ph¸t biÓu ý kiÕn vµ cã nh÷ng kiÕn nghÞ, nh­ng kh«ng tham gia biÓu quyÕt. NÕu cã ý kiÕn kh¸c víi nh÷ng quyÕt nghÞ cña Héi ®ång qu¶n trÞ, ®­îc quyÒn ®Ò nghÞ ghi ý kiÕn cña m×nh vµo biªn b¶n phiªn häp;

g. Hai phÇn ba sè thµnh viªn Ban kiÓm so¸t trë lªn cã quyÒn ®Ò nghÞ Héi ®ång qu¶n trÞ häp phiªn bÊt th­êng trong tr­êng hîp Héi ®ång qu¶n trÞ cã sai ph¹m nghiªm träng;

h. ChÞu tr¸ch nhiÖm tr­íc ph¸p luËt, Tr­ëng Ban kiÓm so¸t, Héi ®ång qu¶n trÞ cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng, Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông hoÆc thµnh viªn gãp vèn cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi vÒ tÝnh chÝnh x¸c, trung thùc cña c¸c sè liÖu, hå s¬ liªn quan ho¹t ®éng cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng. Tr­êng hîp che dÊu hoÆc kh«ng kÞp thêi kiÕn nghÞ xö lý ®èi víi nh÷ng sai ph¹m sÏ ph¶i chÞu tr¸ch nhiÖm liªn ®íi khi thùc thi nhiÖm vô;

i. Thùc hiÖn c¸c quyÒn vµ nhiÖm vô kh¸c theo quy ®Þnh cña §iÒu lÖ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng;

3. ChÝ phÝ ho¹t ®éng, kÓ c¶ tiÒn l­¬ng vµ ®iÒu kiÖn lµm viÖc cña c¸c thµnh viªn Ban kiÓm so¸t do Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ®¶m nhiÖm. §èi víi c¸c thµnh viªn Ban kiÓm so¸t kiªm nhiÖm ®­îc h­ëng thï lao.

Ch­¬ng IV
TæNG GI¸M §èC (GI¸M §èC) Tæ CHøC TÝN DôNG
PHI NG¢N HµNG

 

§iÒu 21. Chøc n¨ng cña Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc)

1. §iÒu hµnh ho¹t ®éng Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng lµ Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc), gióp viÖc Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) cã mét sè Phã Tæng Gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc), KÕ to¸n tr­ëng vµ bé m¸y chuyªn m«n nghiÖp vô.

2. Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) lµ ®¹i diÖn ph¸p nh©n cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng, lµ ng­êi chÞu tr¸ch nhiÖm tr­íc Héi ®ång qu¶n trÞ, tr­íc ph¸p luËt vÒ viÖc ®iÒu hµnh ho¹t ®éng hµng ngµy cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng vµ do Héi ®ång qu¶n trÞ bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm, b·i nhiÖm. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng trùc thuéc, Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) do Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm vµ b·i miÔn.

ViÖc bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm vµ b·i miÔn chøc danh Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) ph¶i ®­îc Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

3. Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) kh«ng ®­îc kiªm nhiÖm bÊt cø mét chøc vô ®iÒu hµnh nµo t¹i Tæ chøc tÝn dông kh¸c, trõ tr­êng hîp lµ c«ng ty trùc thuéc cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng vµ chØ ®­îc gi÷ chøc danh kiªm nhiÖm vÒ qu¶n trÞ, kiÓm so¸t t¹i c«ng ty trùc thuéc ®ã;

4. Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc), Phã Tæng Gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc) cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ph¶i c­ tró t¹i ViÖt Nam trong thêi gian ®­¬ng nhiÖm.

5. Phã Tæng Gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc) lµ ng­êi gióp Tæng Gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc) ®iÒu hµnh mét hoÆc mét sè lÜnh vùc ho¹t ®éng cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng theo sù ph©n c«ng cña Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) vµ chÞu tr¸ch nhiÖm tr­íc Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc), tr­íc ph¸p luËt vÒ viÖc thùc hiÖn nhiÖm vô ®­îc ph©n c«ng.

ViÖc bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm vµ b·i miÔn chøc danh Phã Tæng Gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc) ®­îc quy ®Þnh t¹i §iÒu lÖ cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

  

§iÒu 22. Thay ®æi chøc danh Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc)

1. Tr­êng hîp Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) ®­¬ng nhiªn mÊt t­ c¸ch Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) th× Héi ®ång qu¶n trÞ ph¶i cö ngay mét Phã Tæng Gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc) hoÆc mét Tr­ëng phßng nghiÖp vô (tr­êng hîp kh«ng cã Phã Tæng Gi¸m ®èc - Phã Gi¸m ®èc) ®¶m b¶o c¸c ®iÒu kiÖn theo quy ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ kh«ng thuéc ®èi t­îng quy ®Þnh t¹i §iÒu 3 Quy ®Þnh nµy ®Ó ®¶m nhiÖm c«ng viÖc cña Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) vµ ph¶i b¸o c¸o ngay b»ng v¨n b¶n göi Ng©n hµng Nhµ n­íc.

2. Trong thêi h¹n tèi ®a 60 ngµy kÓ tõ ngµy Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) bÞ ®­¬ng nhiªn mÊt t­ c¸ch Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) hoÆc nhËn ®­îc ®¬n xin tõ chøc cña Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) th×:

a. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng trùc thuéc: Chñ tich Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n tri Tæ chøc tÝn dông ph¶i t×m ng­êi thay thÕ vµ tiÕn hµnh c¸c thñ tôc bæ nhiÖm Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

b. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi: Bªn gãp vèn ®ang gi÷ chøc danh Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) ph¶i tiÕn hµnh ®Ò cö Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) ®Ó Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ lµm c¸c thñ tôc b·i miÔn, bæ nhiÖm Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y.

3. Tr­êng hîp Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) vi ph¹m nghiªm träng quy ®Þnh cña ph¸p luËt vµ §iÒu lÖ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng, Héi ®ång qu¶n trÞ cã quyÒn t¹m ®×nh chØ quyÒn ®iÒu hµnh cña Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc), ®ång thêi ph¶i cö ngay mét Phã Tæng Gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc) ®¶m b¶o c¸c ®iÒu kiÖn theo quy ®Þnh cña Ng©n hµng Nhµ n­íc ®Ó ®¶m nhiÖm c«ng viÖc cña Tæng Gi¸m ®èc vµ cã ngay v¨n b¶n b¸o c¸o, ®Ò xuÊt xö lý ®èi víi nh÷ng sai ph¹m, còng nh­ chøc danh Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) göi Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty, hoÆc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông, hoÆc Bªn gãp vèn ®ang ®­îc cö gi÷ chøc danh Tæng Gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc) gi¶i quyÕt theo quy ®Þnh hiÖn hµnh.

4. Trong thêi gian Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) ch­a ®­îc Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y, Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ vµ c¸c thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, Tr­ëng Ban kiÓm so¸t vµ c¸c thµnh viªn Ban kiÓm so¸t hoµn toµn chÞu tr¸ch nhiÖm tr­íc ph¸p luËt vÒ mäi ho¹t ®éng cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

 

§iÒu 23. NhiÖm vô vµ quyÒn h¹n cña Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc)

1. Cïng Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ ký nhËn vèn vµ c¸c nguån lùc kh¸c do Tæng c«ng ty, hoÆc Tæ chøc tÝn dông, hoÆc cña c¸c bªn tham gia gãp vèn trong Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi ®Ó qu¶n lý, sö dông.

2. Tr×nh Héi ®ång qu¶n trÞ:

a. Söa ®æi, bæ sung §iÒu lÖ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng;

b. Më vµ chÊm døt ho¹t ®éng cña chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn vµ c«ng ty trùc thuéc;

d. C¬ cÊu tæ chøc bé m¸y qu¶n lý vµ ®iÒu hµnh t¹i trô së chÝnh; c¬ cÊu tæ chøc bé m¸y ®iÒu hµnh chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn vµ c«ng ty trùc thuéc;

e. Bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm, b·i nhiÖm Phã Tæng Gi¸m ®èc (Phã Gi¸m ®èc), KÕ to¸n tr­ëng; Gi¸m ®èc chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn c«ng ty trùc thuéc theo quy ®Þnh cña §iÒu lÖ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng;

g. Quy chÕ ho¹t ®éng cña chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn, c«ng ty trùc thuéc;

h. QuyÕt ®Þnh cô thÓ vÒ l·i suÊt, tû lÖ hoa hång, phÝ, møc tiÒn ph¹t ®èi víi kh¸ch hµng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt;

i. Ph­¬ng ¸n ho¹t ®éng kinh doanh; ph­¬ng ¸n sö dông lîi nhuËn sau thuÕ;

k. Gãp vèn, mua cæ phÇn cña doanh nghiÖp vµ cña Tæ chøc tÝn dông kh¸c (®èi víi lo¹i h×nh C«ng ty tµi chÝnh);

l. Chia, t¸ch, hîp nhÊt, s¸p nhËp, mua l¹i, gi¶i thÓ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng;

n. Nh÷ng thay ®æi quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 §iÒu 31 LuËt c¸c tæ chøc tÝn dông;

m. Lùa chän Tæ chøc kiÓm to¸n ®éc lËp ®Ó kiÓm to¸n c¸c ho¹t ®éng cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng;

o. H­íng dÉn cô thÓ viÖc thùc hiÖn c¸c chÝnh s¸ch, chÕ ®é cña Nhµ n­íc vÒ c¸c ho¹t ®éng tµi chÝnh ng©n hµng.

3. QuyÕt ®Þnh Bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm, b·i nhiÖm c¸c chøc danh Tr­ëng vµ Phã c¸c phßng chuyªn m«n, nghiÖp vô t¹i trô së chÝnh; Gi¸m ®èc, Phã gi¸m ®èc, Tr­ëng vµ Phã c¸c phßng cña chi nh¸nh, v¨n phßng ®¹i diÖn vµ c¸c c«ng ty trùc thuéc. ViÖc bæ nhiÖm vµ b·i miÔn c¸c chøc danh trªn ph¶i ®­îc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng chÊp thuËn. TuyÓn dông, kû luËt vµ cho th«i viÖc c¸c nh©n viªn Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng; quyÕt ®Þnh l­¬ng vµ phô cÊp ®èi víi ng­êi lao ®éng kÓ c¶ c¸n bé qu¶n lý thuéc quyÒn bæ nhiÖm cña Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) theo ®óng ph¸p luËt vµ Quy chÕ do Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ban hµnh.

4. Tæ chøc thùc hiÖn ph­¬ng ¸n ho¹t ®éng kinh doanh, ph­¬ng ¸n sö dông lîi nhuËn sau thuÕ khi ®­îc Héi ®ång qu¶n trÞ phª duyÖt.

5. §iÒu hµnh vµ quyÕt ®Þnh c¸c vÊn ®Ò cã liªn quan ®Õn c¸c ho¹t ®éng kinh doanh cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng theo ®óng ph¸p luËt, §iÒu lÖ cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng vµ c¸c nghÞ quyÕt, quyÕt ®Þnh cña Héi ®ång qu¶n trÞ; chÞu tr¸ch nhiÖm vÒ kÕt qu¶ kinh doanh cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

6. §¹i diÖn cho Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng trong quan hÖ quèc tÕ, tè tông, tranh chÊp, gi¶i thÓ, ph¸ s¶n.

7. §­îc quyÕt ®Þnh ¸p dông c¸c biÖn ph¸p v­ît thÈm quyÒn cña m×nh trong tr­êng hîp khÈn cÊp (thiªn tai, ®Þch ho¹, ho¶ ho¹n, sù cè) vµ chÞu tr¸ch nhiÖm vÒ nh÷ng quyÕt ®Þnh ®ã, sau ®ã ph¶i b¸o c¸o ngay Héi ®ång qu¶n trÞ, Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ c¸c c¬ quan Nhµ n­íc kh¸c cã thÈm quyÒn ®Ó gi¶i quyÕt tiÕp.

8. ChÞu sù kiÓm tra, gi¸m s¸t cña Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t, Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ c¸c c¬ quan Nhµ n­íc kh¸c cã thÈm quyÒn ®èi víi viÖc thùc hiÖn nhiÖm vô ®iÒu hµnh cña m×nh.

9. B¸o c¸o Héi ®ång qu¶n trÞ, Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ c¸c c¬ quan Nhµ n­íc kh¸c cã thÈm quyÒn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ kÕt qu¶ ho¹t ®éng kinh doanh cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

10. C¸c quyÒn vµ nhiÖm vô kh¸c theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt, §iÒu lÖ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng vµ quyÕt ®Þnh cña Héi ®ång qu¶n trÞ.

 

Ch­¬ng V
TR×NH Tù, THñ TôC, Hå S¥ §Ó CHUÈN Y VIÖC Bæ NHIÖM,
MIÔN NHIÖM THµNH VI£N HéI §åNG QU¶N TRÞ,
BAN KIÓM SO¸T, TæNG GI¸M §èC (GI¸M §èC)

 

§iÒu 24. Hå s¬, thñ tôc vÒ viÖc bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm

1. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng trùc thuéc:

Trong thêi h¹n kh«ng qu¸ 15 ngµy lµm viÖc, kÓ tõ ngµy th«ng qua viÖc miÔn nhiÖm, b·i nhiÖm chøc danh Chñ tÞch vµ c¸c thµnh viªn kh¸c trong Héi ®ång qu¶n trÞ, Tr­ëng ban vµ c¸c thµnh viªn Ban kiÓm so¸t, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) theo nhiÖm kú hoÆc trong nhiÖm kú cña Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t vµ ng­êi ®iÒu hµnh cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng, Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ph¶i hoµn tÊt hå s¬ göi Ng©n hµng Nhµ n­íc. Hå s¬ gåm:

a. Tê tr×nh cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ (hoÆc ng­êi ®­îc uû quyÒn) ®Ò nghÞ Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y viÖc bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm c¸c chøc danh. Tê tr×nh ph¶i x¸c nhËn ng­êi ®­îc ®Ò nghÞ chuÈn y bæ nhiÖm kh«ng vi ph¹m §iÒu 3 Quy ®Þnh nµy vµ cã ®ñ n¨ng lùc, ®iÒu kiÖn, tiªu chuÈn theo quy ®Þnh hiÖn hµnh cña ph¸p luËt;

b. QuyÕt ®Þnh cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæng c«ng ty hoÆc Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông vÒ viÖc bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm c¸c chøc danh thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban kiÓm so¸t vµ Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng;

c. Biªn b¶n häp Héi ®ång qu¶n trÞ vÒ viÖc bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm c¸c chøc danh thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban kiÓm so¸t vµ Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc);

d. B¶n khai lý lÞch (b¶n chÝnh) cña ng­êi ®­îc ®Ò nghÞ chuÈn y bæ nhiÖm chøc danh Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban kiÓm so¸t vµ Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng (theo mÉu ®Ýnh kÌm);

e. B¶n sao v¨n b»ng ®· ®­îc c«ng chøng cña ng­êi ®­îc ®Ò nghÞ chuÈn y bæ nhiÖm chøc danh Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban kiÓm so¸t vµ Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng;

g. B¶n chÝnh §¬n xin tõ chøc cña ng­êi ®ang gi÷ mét trong c¸c chøc danh nãi trªn (®èi víi tr­êng hîp miÔn nhiÖm);

h. C¸c v¨n b¶n liªn quan kh¸c .

2. §èi víi Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi:

Trong thêi h¹n 30 ngµy, kÓ tõ ngµy th«ng qua viÖc bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm c¸c chøc danh Chñ tÞch vµ c¸c thµnh viªn kh¸c trong Héi ®ång qu¶n trÞ, Tr­ëng ban vµ c¸c thµnh viªn Ban kiÓm so¸t, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) theo ®Þnh kú hoÆc trong nhiÖm kú cña Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t vµ ng­êi ®iÒu hµnh cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi, Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ph¶i hoµn tÊt hå s¬ göi Ng©n hµng Nhµ n­íc. Hå s¬ gåm:

a. V¨n b¶n cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ (hoÆc ng­êi ®­îc uû quyÒn) ®Ò nghÞ Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y viÖc bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm c¸c chøc danh. Tê tr×nh ph¶i x¸c nhËn ng­êi ®­îc ®Ò nghÞ chuÈn y kh«ng vi ph¹m §iÒu 3 Quy ®Þnh nµy vµ cã ®ñ n¨ng lùc, ®iÒu kiÖn, tiªu chuÈn theo quy ®Þnh hiÖn hµnh cña ph¸p luËt;

b. QuyÕt ®Þnh cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ vÒ viÖc bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm c¸c chøc danh thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban kiÓm so¸t vµ Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng;

c. V¨n b¶n ®Ò cö c¸c chøc danh Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban kiÓm so¸t vµ Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) trong Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng cã vèn n­íc ngoµi cña c¸c bªn gãp vèn;

d. Biªn b¶n häp Héi ®ång qu¶n trÞ vÒ viÖc bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm c¸c chøc danh thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban kiÓm so¸t vµ Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc). Tr­êng hîp kh«ng thÓ häp Héi ®ång qu¶n trÞ ®Ó quyÕt ®Þnh viÖc bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm c¸c chøc danh nªu trªn, th× c¸c thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ ph¶i cã v¨n b¶n nªu râ ý kiÕn cña m×nh;

e. B¶n khai lý lÞch (b¶n chÝnh) cña ng­êi ®­îc ®Ò nghÞ chuÈn y bæ nhiÖm chøc danh Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban kiÓm so¸t vµ Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc);

g. B¶n sao v¨n b»ng ®· ®­îc c«ng chøng cña ng­êi ®­îc ®Ò nghÞ chuÈn y bæ nhiÖm chøc danh Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban kiÓm so¸t vµ Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc);

h. B¶n chÝnh §¬n xin tõ chøc cña ng­êi ®ang gi÷ mét trong c¸c chøc danh nãi trªn (®èi víi tr­êng hîp miÔn nhiÖm);

i. C¸c v¨n b¶n liªn quan kh¸c .

 

§iÒu 25. ChuÈn y cña Ng©n hµng Nhµ n­íc

1. Trong thêi h¹n kh«ng qu¸ 15 ngµy lµm viÖc, kÓ tõ ngµy tiÕp nhËn ®ñ hå s¬ theo quy ®Þnh hiÖn hµnh, Ng©n hµng Nhµ n­íc sÏ xem xÐt, quyÕt ®Þnh chuÈn y hoÆc cã v¨n b¶n yªu cÇu Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng bæ sung, gi¶i tr×nh tiÕp hå s¬. Tr­êng hîp qu¸ 45 ngµy kÓ tõ ngµy Ng©n hµng nhµ n­íc cã v¨n b¶n yªu cÇu bæ sung, gi¶i tr×nh tiÕp hå s¬ mµ Héi ®ång qu¶n trÞ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng kh«ng hoµn chØnh ®­îc hå s¬ theo yªu cÇu th× Ng©n hµng Nhµ n­íc sÏ kh«ng xem xÐt ®èi víi chøc danh ®­îc ®Ò nghÞ chuÈn y.

2. Nh÷ng ng­êi ®· ®­îc bæ nhiÖm gi÷ chøc danh t¹i Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng nh­ng kh«ng ®­îc Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y do kh«ng ®¶m b¶o c¸c tiªu chuÈn, ®iÒu kiÖn theo quy ®Þnh hiÖn hµnh hoÆc kh«ng kÞp thêi bæ sung, gi¶i tr×nh hå s¬ theo ®óng thêi h¹n quy ®Þnh, sÏ kh«ng ®­îc tiÕp tôc ®¶m nhiÖm c«ng viÖc cña chøc danh ®­îc bæ nhiÖm.

3. Tr­êng hîp ch­a cã ®ñ chøc danh thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban kiÓm so¸t vµ Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) th× c¸c thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban kiÓm so¸t cßn l¹i cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ph¶i chÞu tr¸ch nhiÖm tr­íc ph¸p luËt vµ Ng©n hµng Nhµ n­íc trong viÖc qu¶n trÞ vµ ®iÒu hµnh ho¹t ®éng kinh doanh cña Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng; ®ång thêi ph¶i khÈn tr­¬ng tiÕn hµnh ngay c¸c thñ tôc ®Ó miÔn nhiÖm, bæ nhiÖm, c¸c chøc danh cßn thiÕu hoÆc ch­a ®ñ theo quy ®Þnh t¹i Quy ®Þnh nµy vµ §iÒu lÖ Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ®Ó tr×nh Ng©n hµng Nhµ n­íc xem xÐt, quyÕt ®Þnh.

 

Ch­¬ng VI
§IÒU KHO¶N THI HµNH

 

§iÒu 26. ViÖc söa ®æi, bæ sung c¸c ®iÒu kho¶n cña Quy ®Þnh nµy do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc quyÕt ®Þnh.

CéNG HOµ X· HéI CHñ NGHÜA VIÖT NAM

§éc lËp - Tù do - H¹nh phóc

¶nh 4 x 6

(¶nh mÉu míi nhÊt cã ®ãng dÊu gi¸p lai cña c¬ quan x¸c nhËn lý lÞch )

 

S¬ yÕu lý lÞch

 

 

C¸c néi dung chÝnh cña b¶n s¬ yÕu lý lÞch gåm:

1/ VÒ b¶n th©n:

- Hä vµ tªn khai sinh:

- Hä vµ tªn th­êng dïng:

- BÝ danh:

- Nguyªn qu¸n:

- Quèc tÞch gèc:

- Quèc tÞch hiÖn nay:

- §Þa chØ th­êng tró theo hé khÈu, ®Þa chØ theo chøng minh nh©n d©n vµ ®Þa chØ c­ tró hiÖn nay:

- Sè chøng minh th­ nh©n d©n (hoÆc sè hé chiÕu ®èi víi ng­êi n­íc ngoµi):

- Ngµy, th¸ng, n¨m vµ n¬i cÊp chøng minh th­ nh©n d©n (hoÆc hé chiÕu ®èi víi ng­êi n­íc ngoµi):

(Tr­êng hîp c¸ nh©n ®­îc cö lµ ng­êi ®¹i diÖn qu¶n lý sè vèn gãp cña thµnh viªn gãp vèn ph¸p nh©n ph¶i kª khai vµ bæ sung tªn vµ ®Þa chØ ph¸p nh©n)

* Qu¸ tr×nh ho¹t ®éng b¶n th©n:

- Qu¸ tr×nh c«ng t¸c, nghÒ nghiÖp vµ chøc vô ®· qua (tõ n¨m 18 tuæi ®Õn nay) lµm g×, ë ®©u, tãm t¾t ®Æc ®iÓm chÝnh;

- Tr×nh ®é häc vÊn, nghiÖp vô chuyªn m«n, ngo¹i ng÷ (ghi râ kho¸ häc, thêi gian ®µo t¹o);

- Khen th­ëng:

- Kû luËt:

* Chøc vô hiÖn nay t¹i c¸c tæ chøc kh¸c, bao gåm: tæ chøc kinh tÕ, tæ chøc ®oµn thÓ, chÝnh trÞ, Tæ chøc tÝn dôngkh¸c.

* Chøc vô ®ang gi÷ (nÕu cã) vµ chøc vô ®­îc bÇu, bæ nhiÖm (®ang tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chuÈn y) t¹i Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng.

2/ Quan hÖ gia ®×nh

- Mèi quan hÖ gia ®×nh: Bè, mÑ, vî (chång), con, anh, chi em ruét cña thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc), cÇn ghi râ hä tªn, tuæi, nghÒ nghiÖp, chøc vô, n¬i lµm viÖc cña tõng ng­êi.

 

3/ Cam kÕt tr­íc ph¸p luËt:

- Cam kÕt kh«ng vi ph¹m mét trong c¸c quy ®Þnh t¹i §iÒu 3, §iÒu 4 Quy ®Þnh vÒ tæ chøc ho¹t ®éng Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) Tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng ban hµnh theo QuyÕt ®Þnh sè........../2003/Q§-NHNN ngµy th¸ng n¨m 2003 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc, c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt hiÖn hµnh kh¸c cã liªn quan vµ chÞu tr¸ch nhiÖm tr­íc ph¸p luËt vÒ b¶n khai nµy.

4/ Ch÷ ký (ghi ®Çy ®ñ hä tªn) cña ng­êi khai.

5/ X¸c nhËn cña thñ tr­ëng c¬ quan