Th«ng t­

cña Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam Sè 04/2000/TT-NHNN3
ngµy 28 th¸ng 3 n¨m 2000 H­íng dÉn thùc hiÖn
NghÞ ®Þnh sè 91/1999/N§-CP ngµy 04/9/1999 cña ChÝnh phñ
vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña Thanh tra ng©n hµng

 

Ngµy 04/09/1999, ChÝnh phñ ®· ban hµnh NghÞ ®Þnh sè 91/1999/N§-CP, vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña Thanh tra ng©n hµng, Ng©n hµng Nhµ n­íc h­íng dÉn thùc hiÖn nh­ sau:

 

Ch­¬ng I
Nh÷ng quy ®Þnh chung

 

1. Thanh tra ng©n hµng lµ Thanh tra Nhµ n­íc chuyªn ngµnh vÒ ng©n hµng, ®­îc tæ chøc thµnh hÖ thèng thuéc bé m¸y cña Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam (sau ®©y gäi lµ Ng©n hµng Nhµ n­íc) vµ cã con dÊu riªng.

2. §èi t­îng cña Thanh tra ng©n hµng bao gåm:

2.1. Tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña tæ chøc tÝn dông:

- C¸c tæ chøc tÝn dông nhµ n­íc (bao gåm: Ng©n hµng th­¬ng m¹i, Ng©n hµng ph¸t triÓn, Ng©n hµng §Çu t­, Ng©n hµng chÝnh s¸ch vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng);

- C¸c tæ chøc tÝn dông cæ phÇn cña nhµ n­íc vµ nh©n d©n (gåm: Ng©n hµng th­¬ng m¹i vµ tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng);

- C¸c tæ chøc tÝn dông n­íc ngoµi ®­îc phÐp ho¹t ®éng t¹i ViÖt Nam (gåm: tæ chøc tÝn dông liªn doanh; tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng 100% vèn n­íc ngoµi, chi nh¸nh cña ng©n hµng n­íc ngoµi t¹i ViÖt Nam, v¨n phßng ®¹i diÖn cña Tæ chøc tÝn dông n­íc ngoµi ®Æt t¹i ViÖt Nam);

- C¸c tæ chøc tÝn dông hîp t¸c;

2.2. Ho¹t ®éng ng©n hµng cña c¸c tæ chøc kh«ng ph¶i lµ tæ chøc tÝn dông ®­îc Ng©n hµng Nhµ n­íc cÊp giÊy phÐp.

2.3. C¸c c¬ quan Nhµ n­íc, c¸c tæ chøc kinh tÕ x· héi vµ c¸ nh©n trong viÖc thùc hiÖn c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ, tÝn dông vµ ho¹t ®éng ng©n hµng.

3. Néi dung ho¹t ®éng cña Thanh tra ng©n hµng:

3.1. Thùc hiÖn gi¸m s¸t th­êng xuyªn viÖc thùc hiÖn c¸c quy chÕ an toµn trong ho¹t ®éng cña c¸c tæ chøc tÝn dông b»ng ph­¬ng ph¸p gi¸m s¸t tõ xa theo quy ®Þnh cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc.

3.2. TiÕn hµnh c¸c cuéc thanh tra, kiÓm tra, phóc tra trong viÖc chÊp hµnh ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng, viÖc thùc hiÖn c¸c quy ®Þnh trong giÊy phÐp ho¹t ®éng ng©n hµng ®èi víi c¸c ®èi t­îng quy ®Þnh t¹i ®iÓm 2 cña Th«ng t­ nµy vµ theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ thanh tra.

3.3. ThÈm tra, x¸c minh, kÕt luËn, kiÕn nghÞ viÖc gi¶i quyÕt khiÕu n¹i, tè c¸o theo quy ®Þnh cña LuËt khiÕu n¹i, tè c¸o liªn quan ®Õn tæ chøc vµ ho¹t ®éng ng©n hµng; tham m­u, gióp Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc chØ ®¹o c«ng t¸c phßng ngõa vµ ®Êu tranh chèng tham nhòng trong ngµnh ng©n hµng.

3.4. Ph¸t hiÖn ng¨n chÆn vµ xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh theo thÈm quyÒn; kiÕn nghÞ c¸c c¬ quan cã thÈm quyÒn xö lý vi ph¹m ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng.

3.5. KiÕn nghÞ Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc, Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè vµ c¸c c¬ quan, tæ chøc cã thÈm quyÒn kh¸c thùc hiÖn c¸c biÖn ph¸p b¶o ®¶m thi hµnh ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng.

4. Nguyªn t¾c ho¹t ®éng cña Thanh tra ng©n hµng:

4.1. Ho¹t ®éng thanh tra, gi¸m s¸t vµ gi¶i quyÕt khiÕu n¹i, tè c¸o cña Thanh tra ng©n hµng ph¶i ®¶m b¶o tu©n thñ theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ thanh tra, LuËt Ng©n hµng Nhµ n­íc, LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông vµ c¸c v¨n b¶n ph¸p luËt kh¸c cã liªn quan; b¶o ®¶m chÝnh x¸c, kh¸ch quan, c«ng khai d©n chñ vµ kÞp thêi.

4.2. Kh«ng mét c¬ quan, tæ chøc hoÆc c¸ nh©n nµo ®­îc can thiÖp tr¸i ph¸p luËt vµo ho¹t ®éng cña thanh tra ng©n hµng.

 

Ch­¬ng II
Nh÷ng quy ®Þnh cô thÓ

 

Môc I
QuyÒn h¹n vµ tr¸ch nhiÖm cña Thanh tra
Ng©n hµng khi tiÕn hµnh thanh tra

 

5. Khi tiÕn hµnh thanh tra, Thanh tra ng©n hµng cã nh÷ng quyÒn h¹n sau:

5.1. Yªu cÇu ®èi t­îng thanh tra vµ c¸c bªn cã liªn quan cung cÊp tµi liÖu, chøng cø vµ tr¶ lêi nh÷ng vÊn ®Ò liªn quan ®Õn néi dung thanh tra;

5.2. LËp biªn b¶n thanh tra, kÕt luËn thanh tra vµ kiÕn nghÞ nh÷ng biÖn ph¸p gi¶i quyÕt;

5.3. ¸p dông biÖn ph¸p ng¨n chÆn vµ xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt;

5.4. Thùc hiÖn c¸c quyÒn kh¸c theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ thanh tra.

6. Khi tiÕn hµnh thanh tra, Thanh tra ng©n hµng cã tr¸ch nhiÖm nh­ sau:

6.1. XuÊt tr×nh quyÕt ®Þnh thanh tra (®èi víi Tr­ëng ®oµn thanh tra) vµ thÎ Thanh tra viªn;

6.2. Thùc hiÖn ®óng tr×nh tù, thñ tôc thanh tra theo quy ®Þnh cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc, cña Tæng Thang tra Nhµ n­íc vµ c¸c v¨n b¶n ph¸p luËt vÒ thanh tra, kh«ng g©y phiÒn hµ, s¸ch nhiÔu lµm c¶n trë ho¹t ®éng ng©n hµng b×nh th­êng vµ g©y thiÖt h¹i ®Õn lîi Ých hîp ph¸p cña ®èi t­îng thanh tra.

6.3. B¸o c¸o ng­êi ra quyÕt ®Þnh thanh tra vÒ kÕt qu¶ thanh tra vµ kiÕn nghÞ biÖn ph¸p gi¶i quyÕt;

6.4. Tu©n thñ ph¸p luËt, chÞu tr¸ch nhiÖm tr­íc ng­êi ra QuyÕt ®Þnh thanh tra vµ tr­íc ph¸p luËt vÒ kÕt luËn thanh tra vµ mäi hµnh vi, quyÕt ®Þnh cña m×nh.

 

Môc II
NhiÖm vô, quyÒn h¹n cña Ch¸nh thanh tra Ng©n hµng
Nhµ n­íc, Ch¸nh thanh tra chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc

 

7. NhiÖm vô, quyÒn h¹n cña Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc:

7.1. QuyÕt ®Þnh kÕ ho¹ch, néi dung vµ c¸c biÖn ph¸p thanh tra theo ch­¬ng tr×nh thanh tra ®· ®­îc Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc phª duyÖt;

7.2. Qu¶n lý, chØ ®¹o, h­íng dÉn nghiÖp vô thanh tra xÐt gi¶i quyÕt khiÕu n¹i, tè c¸o ®èi víi c¸c c¬ quan, ®¬n vÞ thuéc Ng©n hµng Nhµ n­íc;

7.3. §Þnh kú b¸o c¸o kÕt qu¶ ho¹t ®éng thanh tra víi Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ Tæng Thanh tra Nhµ n­íc theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ thanh tra;

7.4. QuyÕt ®Þnh lËp ®oµn thanh tra hoÆc cö Thanh tra viªn ®i thanh tra c¸c ®èi t­îng thanh tra;

7.5. §­îc quyÒn tr­ng tËp c¸n bé thanh tra cña chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè ®Ó thùc hiÖn nhiÖm vô thanh tra khi cÇn thiÕt;

7.6. §­îc yªu cÇu c¸c tæ chøc tÝn dông tiÕn hµnh tù kiÓm tra vµ b¸o c¸o kÕt qu¶ vÒ Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc;

7.7. Yªu cÇu t¹m ngõng thi hµnh, söa ®æi hoÆc b·i bá nh÷ng quy ®Þnh cña c¸c tæ chøc tÝn dông vµ c¸c tæ chøc kh¸c cã ho¹t ®éng ng©n hµng nÕu c¸c quy ®Þnh ®ã tr¸i víi LuËt Ng©n hµng Nhµ n­íc, LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông vµ Ph¸p lÖnh vÒ thanh tra; ®ång thêi b¸o c¸o Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc.

7.8. T¹m ®×nh chØ viÖc thi hµnh quyÕt ®Þnh kû luËt, thuyªn chuyÓn c«ng t¸c cña thñ tr­ëng c¬ quan, ®¬n vÞ thuéc quyÒn qu¶n lý nhµ n­íc trùc tiÕp cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc ®èi víi ng­êi ®ang céng t¸c víi tæ chøc Thanh tra ng©n hµng hoÆc ®ang lµ ®èi t­îng bÞ thanh tra, nÕu xÐt thÊy viÖc thi hµnh quyÕt ®Þnh ®ã g©y trë ng¹i cho viÖc tiÕn hµnh thanh tra; thêi h¹n t¹m ®×nh chØ chËm nhÊt ®Õn thêi ®iÓm c«ng bè quyÕt ®Þnh xö lý cña ng­êi ra quyÕt ®Þnh thanh tra. Sau 5 ngµy lµm viÖc, kÓ tõ ngµy t¹m ®×nh chØ ph¶i b¸o c¸o Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc. NÕu quyÕt ®Þnh nãi trªn lµ cña thñ tr­ëng c¬ quan, ®¬n vÞ kh«ng do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc qu¶n lý trùc tiÕp th× kiÕn nghÞ cÊp cã thÈm quyÒn quyÕt ®Þnh, ®ång thêi b¸o c¸o Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc.

7.9. C¶nh c¸o, t¹m ®×nh chØ c«ng t¸c ®èi víi ng­êi cña c¬ quan, ®¬n vÞ thuéc quyÒn qu¶n lý trùc tiÕp cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc cè ý c¶n trë viÖc thanh tra hoÆc kh«ng thùc hiÖn yªu cÇu, kiÕn nghÞ, quyÕt ®Þnh cña Thanh tra ng©n hµng. Thêi h¹n t¹m ®×nh chØ chËm nhÊt ®Õn thêi ®iÓm c«ng bè quyÕt ®Þnh xö lý cña ng­êi ra quyÕt ®Þnh thanh tra. Sau 5 ngµy lµm viÖc, kÓ tõ ngµy t¹m ®×nh chØ ph¶i b¸o c¸o Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc; nÕu ng­êi ®ã lµ Thñ tr­ëng c¬ quan, ®¬n vÞ do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc qu¶n lý trùc tiÕp hoÆc lµ ng­êi kh«ng thuéc quyÒn qu¶n lý cña Thèng ®èc Ng©n hµng nhµ n­íc, th× kiÕn nghÞ cÊp cã thÈm quyÒn quyÕt ®Þnh, ®ång thêi b¸o c¸o Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc.

7.10. T¹m ®×nh chØ c«ng t¸c ®èi víi ng­êi thuéc tæ chøc tÝn dông vµ tæ chøc kh¸c cã ho¹t ®éng ng©n hµng, nÕu cã c¨n cø ng­êi ®ã ®· vi ph¹m ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng. Thêi h¹n t¹m ®×nh chØ chËm nhÊt ®Õn thêi ®iÓm c«ng bè quyÕt ®Þnh xö lý cña ng­êi ra quyÕt ®Þnh thanh tra. Sau 5 ngµy lµm viÖc, kÓ tõ ngµy t¹m ®×nh chØ ph¶i b¸o c¸o Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc.

7.11. T¹m ®×nh chØ nh÷ng ho¹t ®éng ng©n hµng sai tr¸i cña tæ chøc tÝn dông vµ cña tæ chøc kh¸c cã ho¹t ®éng ng©n hµng, nÕu cã c¨n cø nh÷ng ho¹t ®éng ®ã ®· vi ph¹m ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng; ®ång thêi b¸o c¸o Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc.

7.12. Xö lý vi ph¹m hµnh chÝnh theo thÈm quyÒn vµ kiÕn nghÞ Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

7.13. Thùc hiÖn c¸c quyÒn kh¸c quy ®Þnh t¹i §iÒu 9, §iÒu 14, Ph¸p lÖnh thanh tra cã liªn quan ®Õn ®èi t­îng thanh tra vµ c¸c ®¬n vÞ, c¸ nh©n liªn quan trong ph¹m vi qu¶n lý Nhµ n­íc cña Ng©n hµng Nhµ n­íc.

7.14. Qu¶n lý c¸n bé, c«ng chøc thanh tra thuéc quyÒn; phèi hîp víi c¸c ®¬n vÞ liªn quan tæ chøc thùc hiÖn quy chÕ thi tuyÓn ®Ó bæ nhiÖm cÊp bËc Thanh tra viªn theo quy ®Þnh cña Nhµ n­íc.

7.15. Phèi hîp víi c¸c c¬ quan ®¬n vÞ cã liªn quan (trong vµ ngoµi ngµnh) tæ chøc c¸c líp båi d­ìng nghiÖp vô thanh tra cho c¸n bé, c«ng chøc thuéc hÖ thèng Thanh tra ng©n hµng;

7.16. Ký thõa lÖnh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc trªn c¸c v¨n b¶n thuéc thÈm quyÒn cña Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt;

7.17. Thùc hiÖn c¸c c«ng viÖc kh¸c do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc giao;

8. NhiÖm vô vµ quyÒn h¹n cña Ch¸nh thanh tra chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc;

8.1. Tæ chøc triÓn khai, thùc hiÖn ch­¬ng tr×nh, kÕ ho¹ch thanh tra cña Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc ®èi víi c¸c ®¬n vÞ thuéc ph¹m vi tr¸ch nhiÖm cña chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc;

8.2. Ra quyÕt ®Þnh hoÆc ®Ò nghÞ Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng nhµ n­íc tØnh, thµnh phè ra quyÕt ®Þnh thanh tra, kiÓm tra tæ chøc tÝn dông vµ tæ chøc kh¸c cã ho¹t ®éng ng©n hµng trong ph¹m vi tr¸ch nhiÖm qu¶n lý cña chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc;

8.3. T¹m ®×nh chØ viÖc thi hµnh quyÕt ®Þnh cña tæ chøc tÝn dông vµ cña tæ chøc kh¸c cã ho¹t ®éng ng©n hµng, nÕu quyÕt ®Þnh ®ã tr¸i LuËt Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam, LuËt C¸c tæ chøc tÝn dông vµ ph¸p luËt vÒ thanh tra. Thêi h¹n t¹m ®×nh chØ chËm nhÊt ®Õn thêi ®iÓm c«ng bè quyÕt ®Þnh xö lý cña ng­êi ra quyÕt ®Þnh thanh tra; ®ång thêi b¸o c¸o Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng nhµ n­íc vµ Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc.

8.4. KiÕn nghÞ Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc thùc hiÖn c¸c biÖn ph¸p sau ®©y:

a) §×nh chØ mét sè ho¹t ®éng ng©n hµng cña tæ chøc tÝn dông vµ cña tæ chøc kh¸c cã ho¹t ®éng ng©n hµng thuéc thÈm quyÒn cña Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc.

b) Thu håi giÊy phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng ng©n hµng cña tæ chøc tÝn dông, thu håi giÊy phÐp ho¹t ®éng ng©n hµng cña tæ chøc kh¸c thuéc thÈm quyÒn cña Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc.

8.5. Xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh theo thÈm quyÒn vµ kiÕn nghÞ Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc xö ph¹t vi ph¹m hµnh chÝnh trong lÜnh vùc tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt, ®ång thêi b¸o c¸o Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc.

8.6. T¹m ®×nh chØ viÖc thi hµnh quyÕt ®Þnh kû luËt, thuyªn chuyÓn c«ng t¸c cña Thñ tr­ëng c¬ quan, ®¬n vÞ thuéc quyÒn qu¶n lý cña Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc ®èi víi ng­êi ®ang céng t¸c víi tæ chøc Thanh tra ng©n hµng hoÆc ®ang lµ ®èi t­îng bÞ thanh tra, nÕu xÐt thÊy viÖc thi hµnh quyÕt ®Þnh ®ã g©y trë ng¹i cho viÖc tiÕn hµnh thanh tra. Thêi h¹n t¹m ®×nh chØ chËm nhÊt ®Õn thêi ®iÓm c«ng bè quyÕt ®Þnh xö lý cña ng­êi ra quyÕt ®Þnh thanh tra; nÕu quyÕt ®Þnh nãi trªn lµ cña thñ tr­ëng c¬ quan, ®¬n vÞ kh«ng do Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc qu¶n lý trùc tiÕp th× kiÕn nghÞ cÊp cã thÈm quyÒn quyÕt ®Þnh; ®ång thêi b¸o c¸o Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc.

8.7. C¶nh c¸o, t¹m ®×nh chØ c«ng t¸c ng­êi cè ý c¶n trë viÖc thanh tra hoÆc kh«ng thùc hiÖn yªu cÇu, kiÕn nghÞ, quyÕt ®Þnh cña Thanh tra ng©n hµng. Thêi h¹n t¹m ®×nh chØ chËm nhÊt ®Õn thêi ®iÓm c«ng bè quyÕt ®Þnh xö lý cña ng­êi ra quyÕt ®Þnh thanh tra; nÕu ng­êi ®ã lµ thñ tr­ëng c¬ quan, ®¬n vÞ do Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc qu¶n lý trùc tiÕp hoÆc lµ ng­êi cña c¬ quan, ®¬n vÞ kh«ng thuéc quyÒn qu¶n lý cña Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc th× kiÕn nghÞ cÊp cã thÈm quyÒn quyÕt ®Þnh: ®ång thêi b¸o c¸o Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc.

8.8. Trong qu¸ tr×nh thanh tra, ®­îc yªu cÇu t¹m ®×nh chØ nh÷ng ho¹t ®éng ng©n hµng tr¸i ph¸p luËt, ®ång thêi b¸o c¸o Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc;

8.9. Thùc hiÖn c¸c quyÒn kh¸c quy ®Þnh t¹i c¸c kho¶n 1, 2, 3, 4, 5, 8, 9 §iÒu 9 Ph¸p lÖnh thanh tra vµ thùc hiÖn c¸c quyÒn kh¸c do Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc giao.

 

Môc III
§èi t­îng gi¸m s¸t vµ thanh tra cña Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ Thanh tra chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc

 

9. Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc chÞu tr¸ch nhiÖm gi¸m s¸t vµ thanh tra:

9.1. C¸c tæ chøc tÝn dông nhµ n­íc, thanh tra trùc tiÕp ®èi víi Héi së chÝnh, së giao dÞch vµ c¸c c«ng ty trùc thuéc h¹ch to¸n ®éc lËp cña c¸c tæ chøc nµy.

9.2. Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ­¬ng;

9.3. Ho¹t ®éng ng©n hµng cña c¸c tæ chøc kh«ng ph¶i lµ tæ chøc tÝn dông ®­îc Ng©n hµng Nhµ n­íc cÊp giÊy phÐp;

9.4. C¸c ng©n hµng liªn doanh ®Æt t¹i ViÖt Nam; c¸c tæ chøc tÝn dông phi ng©n hµng 100% vèn n­íc ngoµi; c¸c chi nh¸nh ng©n hµng n­íc ngoµi;

9.5. C¸c ®¬n vÞ thuéc tr¸ch nhiÖm gi¸m s¸t vµ thanh tra cña chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè (khi xÐt thÊy cÇn thiÕt).

10. Thanh tra chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè chÞu tr¸ch nhiÖm gi¸m s¸t vµ thanh tra trªn ®Þa bµn, gåm:

10.1. C¸c chi nh¸nh, c«ng ty trùc thuéc cña tæ chøc tÝn dông Nhµ n­íc;

10.2. C¸c tæ chøc tÝn dông cæ phÇn cña Nhµ n­íc vµ nh©n d©n; c¸c chi nh¸nh cña tæ chøc tÝn dông cæ phÇn cña Nhµ n­íc vµ nh©n d©n. §èi víi chi nh¸nh cña tæ chøc tÝn dông cæ phÇn mµ trô së chÝnh cña ng©n hµng nµy ®ãng t¹i tØnh, thµnh phè kh¸c th× khi kÕt thóc thanh tra ph¶i göi hå s¬, kÕt luËn thanh tra cho chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè n¬i tæ chøc tÝn dông cã trô së chÝnh ®Ó phèi hîp.

10.3. V¨n phßng ®¹i diÖn cña tæ chøc tÝn dông n­íc ngoµi t¹i ViÖt Nam;

10.4. Chi nh¸nh Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ­¬ng, Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc, Quü tÝn dông nh©n d©n c¬ së, ng©n hµng hîp t¸c, hîp t¸c x· tÝn dông;

10.5. Ho¹t ®éng ng©n hµng cña c¸c tæ chøc kh«ng ph¶i lµ tæ chøc tÝn dông ®­îc c¸c cÊp cã thÈm quyÒn cÊp giÊy phÐp (theo uû quyÒn);

10.6. C¸c c¬ quan, c¸c tæ chøc kinh tÕ x· héi vµ c¸ nh©n trong viÖc thùc hiÖn c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ, tÝn dông vµ ho¹t ®éng ng©n hµng;

10.7. C¸c ®¬n vÞ thuéc tr¸ch nhiÖm thanh tra cña Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc (khi ®­îc uû quyÒn).

11. C¸c ®¬n vÞ thùc hiÖn tr¸ch nhiÖm gi¸m s¸t, thanh tra quy ®Þnh t¹i ®iÓm 9, 10, môc III trªn ®©y, ph¶i tæ chøc c¸c ho¹t ®éng gi¸m s¸t th­êng xuyªn vµ thanh tra trùc tiÕp; ph¸t hiÖn kÞp thêi vµ tiÕn hµnh xö lý nghiªm c¸c vi ph¹m theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt ®èi víi c¸c tæ chøc tÝn dông vµ ho¹t ®éng ng©n hµng cña tæ chøc kh¸c vµ ph¶i chÞu tr¸ch nhiÖm tr­íc Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc tr­íc ph¸p luËt vÒ tr¸ch nhiÖm cña m×nh.

 

Môc IV
Tæ chøc cña Thanh tra ng©n hµng

 

12. Tæ chøc cña Thanh tra ng©n hµng

12.1. Thanh tra ng©n hµng ®­îc tæ chøc nh­ sau:

a) Thanh tra ng©n hµng t¹i trô së chÝnh cña Ng©n hµng Nhµ n­íc gäi lµ Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc.

b) Thanh tra ng©n hµng t¹i c¸c chi nh¸nh NHNN tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ­¬ng gäi lµ Thanh tra Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc.

12.2. Tæ chøc cña Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc:

a) C¬ cÊu, tæ chøc, nhiÖm vô, quyÒn h¹n cña Thanh tra NHNN ®­îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh cña Thèng ®èc NHNN vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc.

b) Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc cã Ch¸nh Thanh tra, c¸c phã Ch¸nh Thanh tra.

c) ViÖc bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc ®­îc thùc hiÖn theo §iÒu 12, NghÞ ®Þnh sè 91/1999/N§-CP ngµy 04/9/1999 cña ChÝnh phñ vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña Thanh tra ng©n hµng.

d) ViÖc bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm c¸c Phã Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc do Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc ®Ò nghÞ, Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc quyÕt ®Þnh.

12.3. Tæ chøc cña Thanh tra chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc:

a) Thanh tra Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc lµ mét ®¬n vÞ thuéc tæ chøc bé m¸y cña Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè.

b) Thanh tra chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc cã Ch¸nh Thanh tra, vµ c¸c Phã Ch¸nh Thanh tra.

c) ViÖc bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm Ch¸nh Thanh tra chi nh¸nh do Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè ®Ò nghÞ, Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc quyÕt ®Þnh.

d) ViÖc bæ nhiÖm, miÔn nhiÖm Phã Ch¸nh Thanh tra chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc do Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè quyÕt ®Þnh.

12.4. NhiÖm vô cña Thanh tra chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc do Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc quy ®Þnh theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 6. QuyÕt ®Þnh sè 25/1999/Q§-NHNN ngµy 11/01/1999 cña Thèng ®èc Ng©n hµng nhµ n­íc ban hµnh Quy chÕ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ­¬ng, NghÞ ®Þnh sè 91/1999/N§-CP ngµy 04/9/1999 cña ChÝnh phñ vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña Thanh tra ng©n hµng vµ Th«ng t­ nµy.

 

Môc V
Thanh tra viªn ng©n hµng

 

13. Thanh tra viªn ng©n hµng lµ c«ng chøc Nhµ n­íc ®­îc bæ nhiÖm theo Quy chÕ Thanh tra viªn Nhµ n­íc. ViÖc qu¶n lý Thanh tra viªn ®­îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ thanh tra.

14. Tiªu chuÈn Thanh tra viªn ng©n hµng thùc hiÖn theo quy ®Þnh t¹i QuyÕt ®Þnh sè 818/TCCC-VC ngµy 21/10/1993 cña Bé tr­ëng, Tr­ëng ban tæ chøc C¸n bé ChÝnh phñ ban hµnh tiªu chuÈn nghiÖp vô c¸c ng¹ch c«ng chøc ngµnh Thanh tra Nhµ n­íc.

15. Thanh tra viªn ng©n hµng ®­îc h­ëng c¸c quyÒn lîi theo c¸c quy chÕ Thanh tra viªn cña Nhµ n­íc vµ cña Ng©n hµng nhµ n­íc, ®­îc trang bÞ c¸c ph­¬ng tiÖn kü thuËt phôc vô ho¹t ®éng cña Thanh tra ng©n hµng.

16. Khi thùc hiÖn nhiÖm vô cña m×nh, Thanh tra viªn ng©n hµng cã c¸c quyÒn quy ®Þnh t¹i §iÒu 24.3, Ph¸p lÖnh thanh tra ngµy 01 th¸ng 4/1990, LuËt Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam, LuËt c¸c tæ chøc tÝn dông ngµy 12 th¸ng 12 n¨m 1997 vµ Th«ng t­ nµy.

 

Môc VI
Quan hÖ gi÷a Thanh tra ng©n hµng víi c¬ quan liªn quan:

 

17. Thanh tra ng©n hµng chÞu sù chØ ®¹o vµ h­íng dÉn vÒ tæ chøc vµ nghiÖp vô thanh tra cña Thanh tra Nhµ n­íc vµ thùc hiÖn c¸c mèi quan hÖ kh¸c víi Thanh tra Nhµ n­íc theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ thanh tra.

Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc cã tr¸ch nhiÖm göi Thanh tra Nhµ n­íc ch­¬ng tr×nh c«ng t¸c thanh tra hµng n¨m, b¸o c¸o kÕt qu¶ vÒ ho¹t ®éng thanh tra theo quy ®Þnh cña Thanh tra Nhµ n­íc.

Phèi hîp víi Thanh tra Nhµ n­íc trong viÖc bæ nhiÖm c¸c cÊp bËc Thanh tra viªn ng©n hµng; ®µo t¹o, båi d­ìng nghiÖp vô thanh tra cho c¸n bé, c«ng chøc trong hÖ thèng Thanh tra ng©n hµng.

Thùc hiÖn c¸c mèi quan hÖ kh¸c theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ thanh tra.

18. Quan hÖ gi÷a Thanh tra ng©n hµng víi Thanh tra c¸c Bé, c¬ quan ngang Bé, c¬ quan thuéc ChÝnh phñ, c¸c tæ chøc Thanh tra Nhµ n­íc ë ®Þa ph­¬ng víi c¸c c¬ quan b¶o vÖ ph¸p luËt ®­îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 20.21 cña NghÞ ®Þnh vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña Thanh tra ng©n hµng.

19. Thanh tra ng©n hµng ®­îc sö dông céng t¸c viªn trong ho¹t ®éng thanh tra, theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ thanh tra hiÖn hµnh.

 

Môc VII
Thùc hiÖn chÕ ®é b¸o c¸o:

 

20. Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc thùc hiÖn chÕ ®é b¸o c¸o theo quy ®Þnh cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc vµ theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ thanh tra.

21. Thanh tra chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè cã tr¸ch nhiÖm tæng hîp b¸o c¸o kÕt qu¶ thanh tra quý I, 6 th¸ng, quý III vµ c¶ n¨m vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng thanh tra ng©n hµng göi vÒ Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc theo quy ®Þnh sau (trõ tr­êng hîp ®ét xuÊt vµ theo yªu cÇu cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc):

- B¸o c¸o quý I göi chËm nhÊt vµo ngµy 20 th¸ng 3 cña quý;

- B¸o c¸o 6 th¸ng göi chËm nhÊt vµo ngµy 10/6 hµng n¨m;

- B¸o c¸o quý III göi chËm nhÊt vµo ngµy 20/9/ hµng n¨m;

- B¸o c¸o n¨m göi chËm nhÊt vµo ngµy 20/11 hµng n¨m.

 

Môc VIII
Khen th­ëng, kû luËt trong ho¹t ®éng
thanh tra ng©n hµng

 

22. C¸n bé c«ng chøc, céng t¸c viªn vµ tæ chøc Thanh tra ng©n hµng, cã thµnh tÝch trong c«ng t¸c thanh tra ®­îc khen th­ëng theo chÕ ®é khen th­ëng hiÖn hµnh cña Nhµ n­íc vµ cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc.

23. C¸n bé, c«ng chøc, Thanh tra viªn ng©n hµng cã hµnh vi vi ph¹m c¸c quy ®Þnh t¹i §iÒu 14 LuËt Ng©n hµng Nhµ n­íc, thiÕu tr¸ch nhiÖm trong khi thi hµnh nhiÖm vô, bao che cho tæ chøc, c¸ nh©n vi ph¹m c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ tiÒn tÖ vµ ho¹t ®éng ng©n hµng, c¸c quy ®Þnh t¹i Th«ng t­ nµy; hoÆc lîi dông chøc vô, quyÒn h¹n v× vô lîi hay cã ®éng c¬ c¸ nh©n kh¸c mµ x©m ph¹m quyÒn vµ lîi Ých hîp ph¸p cña c¬ quan, tæ chøc vµ c«ng d©n th× tuú theo møc ®é sai ph¹m mµ bÞ xö lý kû luËt hµnh chÝnh, truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù hoÆc båi th­êng thiÖt h¹i theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

Ng­êi c¶n trë, mua chuéc, tr¶ thï Thanh tra viªn ng©n hµng còng tuú theo tÝnh chÊt, møc ®é vi ph¹m mµ xö lý kû luËt hµnh chÝnh hoÆc truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

Ch­¬ng III
§iÒu kho¶n thi hµnh

 

24. Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc, Thñ tr­ëng c¸c Vô, Côc vµ c¸c ®¬n vÞ trùc thuéc Ng©n hµng Nhµ n­íc, Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè, Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ vµ Tæng gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) tæ chøc tÝn dông chÞu tr¸ch nhiÖm thùc hiÖn Th«ng t­ nµy.

25. Th«ng t­ nµy cã hiÖu lùc thi hµnh sau 15 ngµy kÓ tõ ngµy ký vµ thay thÕ QuyÕt ®Þnh 85/NH-Q§ ngµy 10/10/1990 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam ban hµnh Quy chÕ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc, QuyÕt ®Þnh sè 17/NH-Q§ ngµy 28/2/1991 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam ban hµnh ChÕ ®é Thanh tra Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam.

26. ViÖc bæ sung, söa ®æi Th«ng t­ nµy do Thèng ®èc NHNN quyÕt ®Þnh.