Cơ sở dữ liệu Luật Việt Nam

QuyÕt ®Þnh

cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam
Sè 101/2000/Q§-NHNN17 ngµy 29 th¸ng 3 n¨m 2000 VÒ viÖc
ban hµnh Quy chÕ thu håi giÊy phÐp thµnh lËp vµ
ho¹t ®éng Quü tÝn dông nh©n d©n vµ viÖc thanh lý Quü
tÝn dông nh©n d©n díi sù gi¸m s¸t cña Ng©n hµng Nhµ níc

Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc

- C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ níc ViÖt Nam sè 01/1997/QH10 ngµy 12/12/1997 vµ LuËt c¸c tæ chøc tÝn dông sè 02/1997/QH10 ngµy 12/12/1997;

- C¨n cø LuËt Hîp t¸c x· ngµy 20 th¸ng 3 n¨m 1996 ®· ®îc Quèc héi th«ng qua;

- C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 15/CP ngµy 02 th¸ng 3 n¨m 1993 cña ChÝnh phñ vÒ nhiÖm vô, quyÒn h¹n vµ tr¸ch nhiÖm qu¶n lý nhµ níc cña Bé, c¬ quan ngang Bé;

- Theo ®Ò nghÞ cña Vô trëng Vô C¸c tæ chøc tÝn dông hîp t¸c,

QuyÕt ®Þnh

§iÒu 1. Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh nµy "Quy chÕ thu håi giÊy phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng Quü tÝn dông nh©n d©n vµ viÖc thanh lý Quü tÝn dông nh©n d©n díi sù gi¸m s¸t cña Ng©n hµng Nhµ níc".

§iÒu 2. QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc thi hµnh sau 15 ngµy kÓ tõ ngµy ký.

§iÒu 3. Ch¸nh V¨n phßng, Vô trëng Vô C¸c tæ chøc tÝn dông hîp t¸c, Thñ trëng c¸c ®¬n vÞ cã liªn quan thuéc Ng©n hµng Nhµ níc, Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ¬ng, Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Quü tÝn dông nh©n d©n c¬ së, Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc, Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng cã tr¸ch nhiÖm thi hµnh QuyÕt ®Þnh nµy.

Quy chÕ

Thu håi giÊy phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng Quü
tÝn dông nh©n d©n vµ viÖc thanh lý Quü tÝn dông
nh©n d©n díi sù gi¸m s¸t cña Ng©n hµng Nhµ níc
(Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh sè 101/2000/Q§-NHNN17
ngµy 29 th¸ng 3 n¨m 2000 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc)

Ch¬ng I
Quy ®Þnh chung

§iÒu 1. §èi tîng vµ ph¹m vi ®iÒu chØnh

1. Quy chÕ nµy quy ®Þnh viÖc thu håi giÊy phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng (sau ®©y gäi chung lµ thu håi giÊy phÐp) ®èi víi Quü tÝn dông nh©n d©n c¬ së, Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc, Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng (sau ®©y gäi chung lµ Quü tÝn dông); viÖc thanh lý Quü tÝn dông díi sù gi¸m s¸t cña Ng©n hµng Nhµ níc trong c¸c trêng hîp nªu t¹i kho¶n 5 §iÒu 3 Quy chÕ nµy.

2. ViÖc thu håi giÊy phÐp t¹i Quy chÕ nµy ®îc hiÓu nh sau:

a. Thu håi giÊy phÐp ho¹t ®éng ®èi víi Quü tÝn dông ®îc cÊp giÊy phÐp ho¹t ®éng tríc ngµy 01/10/1998.

b. Thu håi giÊy phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng ®èi víi Quü tÝn dông ®îc cÊp giÊy phÐp theo LuËt c¸c tæ chøc tÝn dông.

§iÒu 2. ThÈm quyÒn quyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp

Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc quyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp ®èi víi Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc, Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng. Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè quyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp ®èi víi Quü tÝn dông nh©n d©n c¬ së trªn ®Þa bµn.

§iÒu 3. ViÖc xö lý, thanh lý Quü tÝn dông

1. Trêng hîp thu håi giÊy phÐp do Quü tÝn dông ®îc chia t¸ch, hîp nhÊt, s¸t nhËp theo NghÞ quyÕt cña §¹i héi thµnh viªn, viÖc xö lý Quü tÝn dông ®îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 45 LuËt hîp t¸c x·.

2. Trêng hîp thu håi giÊy phÐp do Quü tÝn dông tù nguyÖn xin gi¶i thÓ, viÖc thanh lý Quü tÝn dông ®îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 §iÒu 46 LuËt Hîp t¸c x·.

3. Trêng hîp thu håi giÊy phÐp do Quü tÝn dông bÞ ph¸ s¶n, viÖc thanh lý Quü tÝn dông ®îc thùc hiÖn theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ ph¸ s¶n doanh nghiÖp.

4. Trêng hîp thu håi giÊy phÐp do Quü tÝn dông kh«ng héi ®ñ c¸c ®iÒu kiÖn ho¹t ®éng t¹i kho¶n 1 vµ kho¶n 3 §iÒu 38 LuËt c¸c tæ chøc tÝn dông, c¸c s¸ng lËp viªn cã tr¸ch nhiÖm gi¶i quyÕt thanh to¸n tiÒn cho nh÷ng ngêi gãp vèn sau khi thanh to¸n c¸c chi phÝ cã liªn quan ®Õn viÖc thµnh lËp Quü tÝn dông.

5. C¸c trêng hîp thu håi giÊy phÐp ngoµi quy ®Þnh t¹i kho¶n 1, 2, 3, 4 cña ®iÒu nµy, Quü tÝn dông ph¶i tiÕn hµnh thanh lý ngay díi sù gi¸m s¸t cña Ng©n hµng Nhµ níc.

Ch¬ng II
Nh÷ng quy ®Þnh cô thÓ

Môc 1: Thu håi giÊy phÐp

§iÒu 4. C¸c trêng hîp thu håi giÊy phÐp

1. Cã chøng cø lµ trong hå s¬ xin cÊp giÊy phÐp cã nh÷ng th«ng tin cè ý lµm sai sù thËt.

2. Kh«ng cã ®ñ c¸c ®iÒu kiÖn ho¹t ®éng theo quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 vµ kho¶n 3 §iÒu 38 LuËt c¸c tæ chøc tÝn dông.

3. Ho¹t ®éng sai môc ®Ých ghi trong giÊy phÐp.

4. BÞ c¬ quan Nhµ níc cã thÈm quyÒn buéc gi¶i thÓ.

5. Chia t¸ch, hîp nhÊt, s¸t nhËp theo NghÞ quyÕt cña §¹i héi thµnh viªn.

6. Quü tÝn dông bÞ ph¸ s¶n.

7. Quü tÝn dông tù nguyÖn xin gi¶i thÓ trong trêng hîp cã kh¶ n¨ng thanh to¸n hÕt nî.

§iÒu 5. C¸c c«ng viÖc ph¶i thùc hiÖn tríc khi thu håi giÊy phÐp ®èi víi c¸c Quü tÝn dông thuéc diÖn bÞ buéc gi¶i thÓ.

§èi víi Quü tÝn dông bÞ buéc gi¶i thÓ, tríc khi Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè ra quyÕt ®Þnh gi¶i thÓ vµ Ng©n hµng Nhµ níc ra quyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp, Ng©n hµng Nhµ níc chØ ®¹o vµ gi¸m s¸t Héi ®ång qu¶n trÞ, Ban kiÓm so¸t, Gi¸m ®èc Quü tÝn dông thùc hiÖn c¸c c«ng viÖc sau ®©y:

1. Ngõng ngay viÖc huy ®éng vèn vµ cho vay.

2. KiÓm kª toµn bé tµi s¶n hiÖn cã ®Ó x¸c ®Þnh chÝnh x¸c thùc tr¹ng tµi chÝnh cña quü tÝn dông ®Õn thêi ®iÓm ngõng huy ®éng vèn vµ cho vay:

- KiÓm kª tån quü tiÒn mÆt (néi tÖ, ngo¹i tÖ), kim lo¹i quý, ®¸ quý, c¸c Ên chØ quan träng (sæ tiÒn göi, sÐc...) vµ c¸c lo¹i Ên chØ kh¸c cha sö dông.

- §èi chiÕu c«ng khai toµn bé c¸c kho¶n tiÒn göi, tiÒn vay vµ d nî cho vay cña Quü tÝn dông:

+ §èi víi tiÒn göi cña kh¸ch hµng: Sao kª chi tiÕt vµ ®èi chiÕu ®Õn tõng kh¸ch hµng, x¸c ®Þnh sè tiÒn (gèc, l·i).

+ §èi víi c¸c kho¶n tiÒn vay cña c¸c tæ chøc tÝn dông kh¸c: LËp b¶ng sao kª vµ x¸c nhËn sè d gèc, l·i.

+ §èi víi d nî cho vay: Sao kª chi tiÕt vµ tæ chøc ®èi chiÕu víi tõng kh¸ch nî. Trªn c¬ së ®ã ph©n tÝch thùc tr¹ng c¸c kho¶n nî, x¸c ®Þnh nguyªn nh©n chñ quan, kh¸ch quan vµ quy tr¸ch nhiÖm ®èi víi nh÷ng kho¶n tæn thÊt, rñi ro ®Ó xö lý theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vµ ®iÒu lÖ Quü tÝn dông.

- Sao kª ®èi chiÕu c¸c kho¶n ph¶i thu, ph¶i tr¶ kh¸c.

- KiÓm kª, ®¸ng gi¸ l¹i gi¸ trÞ thùc tÕ c¸c tµi s¶n cè ®Þnh, c«ng cô lao ®éng.

- KiÓm tra, ®èi chiÕu danh s¸ch thµnh viªn gãp vèn, sè vèn gãp.

Trong qu¸ tr×nh kiÓm kª, ®èi chiÕu trêng hîp cã chªnh lÖch gi÷a sæ s¸ch víi thùc tÕ ph¶i lËp biªn b¶n x¸c ®Þnh nguyªn nh©n ®Ó xö lý.

3. LËp kÕ ho¹ch vµ tiÕn hµnh thu håi c¸c kho¶n nî cho vay (c¶ gèc vµ l·i) vµ c¸c kho¶n thu kh¸c; ¸p dông mäi biÖn ph¸p tËn thu nh ph¸t m¹i tµi s¶n thÕ chÊp, cÇm cè hoÆc ®a ra c¬ quan ph¸p luËt xö lý ®Ó thanh to¸n c¸c kho¶n nî ph¶i tr¶ theo thø tù u tiªn quy ®Þnh t¹i §iÒu 12 Quy chÕ nµy.

4. Sau thêi h¹n tèi ®a 12 th¸ng triÓn khai thùc hiÖn c¸c c«ng viÖc t¹i kho¶n 1, 2, 3 ®iÒu nµy, Ng©n hµng Nhµ níc ®Ò nghÞ Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè ra quyÕt ®Þnh gi¶i thÓ Quü tÝn dông; Ng©n hµng Nhµ níc ra quyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp (phô lôc sè 1 vµ sè 2).

§iÒu 6. Hå s¬ ®Ò nghÞ gi¶i thÓ Quü tÝn dông göi Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè

1. §èi víi Quü tÝn dông tù nguyÖn xin gi¶i thÓ theo NghÞ quyÕt cña §¹i héi thµnh viªn, hå s¬ gåm:

a. §¬n xin tù nguyÖn gi¶i thÓ cña Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Quü tÝn dông. Néi dung ®¬n ph¶i nªu râ thùc tr¹ng vÒ tæ chøc vµ ho¹t ®éng cña Quü tÝn dông, lý do xin gi¶i thÓ;

b. NghÞ quyÕt cña §¹i héi thµnh viªn vÒ viÖc tù nguyÖn gi¶i thÓ, NghÞ quyÕt chØ cã gi¸ trÞ khi cã Ýt nhÊt 3/4 (ba phÇn t) tæng sè thµnh viªn hoÆc ®¹i biÓu thµnh viªn tham dù t¹i §¹i hé biÓu quyÕt t¸n thµnh;

c. Ph¬ng ¸n thanh lý ®· ®îc §¹i héi thµnh viªn th«ng qua;

d. B¶ng c©n ®èi tµi kho¶n kÕ to¸n cña n¨m gÇn nhÊt vµ ®Õn thêi ®iÓm xin gi¶i thÓ;

2. §èi víi c¸c trêng hîp kh¸c ngoµi trêng hîp quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 ®iÒu nµy, hå s¬ gåm:

a. Tê tr×nh cña Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè nªu râ thùc tr¹ng ho¹t ®éng cña Quü tÝn dông, kiÕn nghÞ, ®Ò xuÊt biÖn ph¸p xö lý ®èi víi Quü tÝn dông.

b. B¸o c¸o kÕt qu¶ thanh tra x¸c ®Þnh nh÷ng vi ph¹m cña Quü tÝn dông.

§iÒu 7. Hå s¬ thu håi giÊy phÐp

1. Trêng hîp Quü tÝn dông tù nguyÖn xin gi¶i thÓ, hå s¬ gåm:

a. C¸c lo¹i v¨n b¶n, tµi liÖu quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 §iÒu 6 cña Quy chÕ nµy;

b. ý kiÕn chÊp thuËn cña Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè vÒ viÖc xin tù nguyÖn gi¶i thÓ cña Quü tÝn dông;

c. Tê tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc cña Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ níc vÒ viÖc thu håi giÊy phÐp cña Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng; cña Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè vÒ viÖc thu håi giÊy phÐp cña Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc. Néi dung tê tr×nh ph¶i nªu râ kiÕn nghÞ cña Thanh tra Ng©n hµng Nhµ níc, Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè vÒ viÖc Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng, Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc xin tù nguyÖn gi¶i thÓ vµ c¸c biÖn ph¸p xö lý sau khi thu håi giÊy phÐp.

e. C¸c v¨n b¶n kh¸c nÕu Ng©n hµng Nhµ níc yªu cÇu.

2. C¸c trêng hîp kh¸c ngoµi trêng hîp quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 ®iÒu nµy, hå s¬ gåm:

a. Tê tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc cña Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ níc vÒ viÖc thu håi giÊy phÐp cña Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng; cña Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè vÒ viÖc thu håi giÊy phÐp cña Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc. Néi dung tê tr×nh ph¶i nªu râ kiÕn nghÞ cña Thanh tra Ng©n hµng Nhµ níc, Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè vÒ viÖc thu håi giÊy phÐp cña Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng, Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc vµ c¸c biÖn ph¸p xö lý sau khi thu håi giÊy phÐp.

b. Biªn b¶n thanh tra x¸c ®Þnh c¸c vi ph¹m cña Quü tÝn dông.

c. QuyÕt ®Þnh gi¶i thÓ b¾t buéc Quü tÝn dông cña Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè.

d. C¸c v¨n b¶n kh¸c nÕu Ng©n hµng Nhµ níc yªu cÇu.

§iÒu 8. Néi dung chÝnh cña quyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp

1. Tªn vµ ®Þa chØ cña Quü tÝn dông;

2. Lý do thu håi giÊy phÐp;

3. Thêi ®iÓm hiÖu lùc cña quyÕt ®Þnh;

4. ViÖc xö lý sau khi thu håi giÊy phÐp;

5. Gi¸m s¸t thanh lý vµ tr¸ch nhiÖm, quyÒn h¹n cña Tæ gi¸m s¸t thanh lý cña Ng©n hµng Nhµ níc t¹i Quü tÝn dông.

§iÒu 9. C«ng bè quyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp.

1. N¬i göi quyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp.

a. QuyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp cña Quü tÝn dông nh©n d©n c¬ së:

- Quü tÝn dông nh©n d©n c¬ së bÞ thu håi giÊy phÐp;

- UBND tØnh, thµnh phè;

- UBND x·, thÞ trÊn n¬i Quü tÝn dông c¬ së ®ãng trô së;

b. QuyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp cña Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc:

- Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc bÞ thu håi giÊy phÐp;

- Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè n¬i Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc ®ãng trô së;

- Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè n¬i Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc ®ãng trô së.

c. QuyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp cña Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng:

- Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng;

- Uû ban nh©n d©n thµnh phè Hµ Néi.

2. Th«ng b¸o quyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp.

a. Trong thêi gian tèi ®a 5 ngµy kÓ tõ ngµy Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè ký quyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp Quü tÝn dông nh©n d©n c¬ së, Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè cã tr¸ch nhiÖm th«ng b¸o quyÕt ®Þnh t¹i trô së Uû ban nh©n d©n x·, thÞ trÊn n¬i Quü tÝn dông nh©n d©n c¬ së ®ãng trô së.

b. Trong thêi gian tèi ®a 15 ngµy kÓ tõ khi Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ký quyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc, Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè n¬i Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc ®ãng trô së cã tr¸ch nhiÖm th«ng b¸o quyÕt ®Þnh trªn 1 tê b¸o hµng ngµy cña tØnh trong 3 sè liªn tiÕp.

c. Trong thêi gian tèi ®a 15 ngµy kÓ tõ ngµy Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc ký quyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng, Vô C¸c tæ chøc cña tÝn dông hîp t¸c cã tr¸ch nhiÖm th«ng b¸o quyÕt ®Þnh trªn 1 tê b¸o hµng ngµy cña Trung ¬ng trong 3 sè liªn tiÕp.

§iÒu 10. Tr¸ch nhiÖm cña Quü tÝn dông

1. Quü tÝn dông ph¶i tù kiÓm tra, b¸o c¸o vµ ®Ò xuÊt c¸c gi¶i ph¸p xö lý göi Ng©n hµng Nhµ níc.

2. Quü tÝn dông ph¶i cã cam kÕt vÒ kh¶ n¨ng thanh to¸n cho c¸c chñ nî vµ chÞu tr¸ch nhiÖm chÝnh vÒ c¸c vÊn ®Ò liªn quan ®Õn qu¸ tr×nh thu håi giÊy phÐp.

3. KÓ tõ thêi ®iÓm quyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp cã hiÖu lùc, Quü tÝn dông ph¶i:

a. ChÊm døt ngay ho¹t ®éng huy ®éng vèn vµ cho vay; ngõng tÝnh l·i, tr¶ l·i ®èi víi c¸c kho¶n nî ph¶i tr¶, ph¶i thu.

b. Ngõng toµn bé viÖc chuyÓn nhîng vèn gãp cña thµnh viªn. Trêng hîp Quü tÝn dông tù nguyÖn gi¶i thÓ, viÖc ngõng chuyÓn nhîng vèn gãp ®îc thùc hiÖn kÓ tõ thêi ®iÓm §¹i héi thµnh viªn quyÕt ®Þnh gi¶i thÓ.

c. Thùc hiÖn viÖc thanh lý theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

Môc 2: Thanh lý Quü tÝn dông

§iÒu 11. Héi ®ång thanh lý

1. Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè ra quyÕt ®Þnh gi¶i thÓ b¾t buéc Quü tÝn dông, quyÕt ®Þnh thµnh lËp Héi ®ång thanh lý Quü tÝn dông vµ chØ ®Þnh Chñ tÞch Héi ®ång ®Ó tæ chøc viÖc gi¶i thÓ Quü tÝn dông. QuyÕt ®Þnh thµnh lËp Héi ®ång thanh lý ph¶i cã c¸c néi dung:

- Hä tªn, ®Þa chØ nh÷ng ngêi chÞu tr¸ch nhiÖm chÝnh trong Héi ®ång thanh lý Quü tÝn dông;

- Thêi h¹n thanh lý;

- Vai trß gi¸m s¸t cña Ng©n hµng Nhµ níc.

2. Thµnh phÇn Héi ®ång thanh lý bao gåm ®¹i diÖn cña chÝnh quyÒn ®Þa ph¬ng, ®¹i diÖn Quü tÝn dông, ®¹i diÖn thµnh viªn Quü tÝn dông vµ c¸c ban ngµnh ®oµn thÓ kh¸c cã liªn quan (nÕu xÐt thÊy cÇn thiÕt).

3. Héi ®ång thanh lý cã tr¸ch nhiÖm:

a. LËp danh s¸ch vµ sè tiÒn cña c¸c chñ nî, kh¸ch nî ®Õn thêi ®iÓm quyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp cã hiÖu lùc vµ danh môc c¸c tµi s¶n cña Quü tÝn dông ®Ó xö lý bao gåm:

- TiÒn göi cña c¸ nh©n, tæ chøc kinh tÕ.

- C¸c kho¶n cho vay.

- Tµi s¶n cè ®Þnh, tµi s¶n ®i thuª, ®i mîn hoÆc cho thuª, cho mîn.

- C¸c kho¶n ph¶i thu, ph¶i tr¶ kh¸c.

- Tµi s¶n b»ng tiÒn bao gåm tiÒn mÆt (néi tÖ, ngo¹i tÖ), kim lo¹i quý, ®¸ quý vµ c¸c giÊy tê cã gi¸.

- C¸c kho¶n vèn gãp t¹i Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc, Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng.

- C¸c tµi s¶n kh¸c.

b. X©y dùng kÕ ho¹ch thanh lý; triÓn khai kÕ ho¹ch thanh lý sau khi ®îc Ng©n hµng Nhµ níc chÊp thuËn; t×m mäi biÖn ph¸p thu håi nî vµ tµi s¶n cña Quü tÝn dông ®Ó thanh to¸n cho c¸c chñ nî.

c. Tæ chøc thanh lý Quü tÝn dông theo c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt hiÖn hµnh. Mäi kho¶n thu cña Quü tÝn dông ph¶i ®îc sö dông ®Ó thanh to¸n cho c¸c chñ nî theo thø tù u tiªn quy ®Þnh t¹i §iÒu 12 Quy chÕ nµy.

§iÒu 12. Thø tù u tiªn thanh to¸n cho c¸c chñ nî

1. C¸c kho¶n lÖ phÝ, chi phÝ cho viÖc gi¶i thÓ Quü tÝn dông;

2. C¸c kho¶n tiÒn cña Nhµ níc vµ c¸c tæ chøc tÝn dông kh¸c cho vay ®Æc biÖt díi c¸c h×nh thøc cho vay, göi tiÒn cã môc ®Ých nh»m hç trî chi tr¶ tiÒn göi d©n chóng (nÕu cã);

3. C¸c kho¶n tiÒn göi cña kh¸ch hµng;

4. C¸c kho¶n tiÒn vay cña Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc, Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng vµ vay cña c¸c tæ chøc, c¸ nh©n kh¸c (ngoµi c¸c kho¶n quy ®Þnh t¹i kho¶n 2 ®iÒu nµy);

5. C¸c kho¶n nî thuÕ (nÕu cã);

6. Tr¶ vèn gãp cho thµnh viªn theo kh¶ n¨ng tµi chÝnh hiÖn cã trªn tinh thÇn u tiªn tr¶ vèn x¸c lËp tríc vµ ®¶m b¶o c«ng b»ng b×nh ®¼ng gi÷a c¸c thµnh viªn;

7. ViÖc gi¶i quyÕt c¸c quyÒn lîi kh¸c cña thµnh viªn chØ ®îc thùc hiÖn sau khi ®· gi¶i quyÕt xong c¸c nghÜa vô ®èi víi c¸c chñ nî.

§iÒu 13. Thêi h¹n thanh lý

Thêi h¹n thanh lý Quü tÝn dông tèi ®a kh«ng qu¸ 6 th¸ng, kÓ tõ ngµy quyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp cã hiÖu lùc. Trêng hîp ph¶i kÐo dµi qu¸ thêi h¹n thanh lý th× Héi ®ång thanh lý ph¶i b¸o c¸o Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè vµ Ng©n hµng Nhµ níc ®Ó xö lý (thêi gian gia h¹n thanh lý kh«ng qu¸ 6 th¸ng).

§iÒu 14. KÕt thóc thanh lý

1. Quü tÝn dông kÕt thóc thanh lý trong c¸c trêng hîp sau:

a. §· thanh to¸n hÕt c¸c kho¶n nî cho c¸c chñ nî;

b. HÕt thêi h¹n thanh lý theo quy ®Þnh (kÓ c¶ thêi gian gia h¹n nÕu cã);

c. Kh«ng cã kh¶ n¨ng thanh to¸n ®ñ cho c¸c chñ nî.

2. Khi kÕt thóc thanh lý, Héi ®ång thanh lý Quü tÝn dông ph¶i cã b¸o c¸o b»ng v¨n b¶n víi Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè, Ng©n hµng Nhµ níc ®Ò nghÞ cho kÕt thóc thanh lý ®Ó lµm thñ tôc chÊm døt t c¸ch ph¸p nh©n Quü tÝn dông.

3. Trong qu¸ tr×nh thanh lý, nÕu xÐt thÊy Quü tÝn dông kh«ng cã kh¶ n¨ng thanh to¸n ®ñ cho c¸c chñ nî, Héi ®ång thanh lý cã v¨n b¶n göi Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè, Ng©n hµng Nhµ níc ®Ò nghÞ cho kÕt thóc thanh lý ®Ó tiÕn hµnh thñ tôc ph¸ s¶n theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt vÒ ph¸ s¶n doanh nghiÖp.

§iÒu 15. Chi phÝ thanh lý

Mäi chi phÝ liªn quan ®Õn viÖc thanh lý ®Òu do Quü tÝn dông bÞ thu håi giÊy phÐp chÞu.

Môc 3: Gi¸m s¸t viÖc thanh lý Quü tÝn dông

§iÒu 16. Tæ gi¸m s¸t thanh lý

1. Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc quyÕt ®Þnh viÖc thµnh lËp Tæ gi¸m s¸t thanh lý ®Ó gi¸m s¸t viÖc thanh lý Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng; Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè quyÕt ®Þnh viÖc thµnh lËp Tæ gi¸m s¸t thanh lý ®Ó gi¸m s¸t viÖc thanh lý Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc, Quü tÝn dông nh©n d©n c¬ së trªn ®Þa bµn; chØ ®Þnh Tæ trëng vµ c¸c thµnh viªn cña Tæ trëng vµ c¸c thµnh viªn cña Tæ gi¸m s¸t thanh lý; Thµnh viªn tham gia Tæ gi¸m s¸t thanh lý tèi thiÓu ph¶i cã 3 ngêi.

2. Tæ trëng vµ c¸c thµnh viªn cña Tæ gi¸m s¸t thanh lý chÞu tr¸ch nhiÖm tríc Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc hoÆc Gi¸m ®èc Chi nhµnh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè vÒ viÖc thùc thi nhiÖm vô cña m×nh.

§iÒu 17. Tiªu chuÈn, ®iÒu kiÖn ®èi víi thµnh viªn Tæ gi¸m s¸t thanh lý

1- Ph¶i lµ c¸n bé cña Ng©n hµng Nhµ níc cã tr×nh ®é, kinh nghiÖm vÒ c«ng t¸c chuyªn m«n ng©n hµng vµ am hiÓu vÒ nghiÖp vô Quü tÝn dông.

2. Kh«ng ph¶i lµ bè, mÑ, vî, chång, con, anh, chÞ, em ruét cña thµnh viªn Héi ®ång qu¶n trÞ, thµnh viªn Ban KiÓm so¸t, Gi¸m ®èc vµ thµnh viªn cña Quü tÝn dông bÞ thanh lý.

§iÒu 18. NhiÖm vô vµ quyÒn h¹n cña Tæ gi¸m s¸t thanh lý

1. ChØ ®¹o Héi ®ång thanh lý x©y dùng kÕ ho¹ch thanh lý theo quy ®Þnh ®Ó tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc hoÆc Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè chÊp thuËn.

2. Phèi hîp chÆt chÏ víi chÝnh quyÒn ®Þa ph¬ng chØ ®¹o, gi¸m s¸t Héi ®ång thanh lý Quü tÝn dông kiÓm kª toµn bé tµi s¶n hiÖn cã; yªu cÇu Quü tÝn dông mêi c¸c kh¸ch nî, chñ nî ®Õn ®èi chiÕu ®Ó x¸c ®Þnh kh¶ n¨ng thanh to¸n vµ nguån tr¶ nî.

3. Yªu cÇu Héi ®ång thanh lý cña Quü tÝn dông b¸o c¸o, cung cÊp tµi liÖu, th«ng tin vÒ thùc tr¹ng tæ chøc vµ tµi chÝnh, vÒ diÔn biÕn t×nh h×nh cña Quü tÝn dông t¹i thêi ®iÓm bÞ thu håi giÊy phÐp vµ nh÷ng vÊn ®Ò ph¸t sinh trong qu¸ tr×nh thanh lý.

4. Gi¸m s¸t toµn bé qu¸ tr×nh thanh lý Quü tÝn dông.

5. B¸o c¸o Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc, Chñ tÞch Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè vµ Thèng ®èc Ng©n hµng nhµ níc vÒ diÔn biÕn qu¸ tr×nh thanh lý Quü tÝn dông. Trêng hîp cÇn thiÕt cã v¨n b¶n ®Ò nghÞ c¸c c¬ quan cã liªn quan hç trî Héi ®ång thanh lý trong viÖc thu håi vèn vµ tµi s¶n, xö lý c¸c kh¸ch hµng cè t×nh d©y da, ch©y ú lµm thÊt tho¸t tµi s¶n cña Quü tÝn dông.

6. §îc quyÒn ®Ò nghÞ Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè cã quyÕt ®Þnh t¹m ®×nh chØ ho¹t ®éng cña nh÷ng thµnh viªn Héi ®ång thanh lý cè ý vi ph¹m ph¸p luËt hoÆc kh«ng thùc hiÖn theo kÕ ho¹ch thanh lý hoÆc cã hµnh vi tÈu t¸n tµi s¶n, tõ chèi thùc hiÖn tr¸ch nhiÖm, nghÜa vô; trêng hîp nghiªm träng, cã v¨n b¶n yªu cÇu c¸c c¬ quan b¶o vÖ ph¸p luËt xö lý c¸c c¸ nh©n sai ph¹m.

7. KiÕn nghÞ Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc hoÆc Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc, Uû ban nh©n d©n tØnh, thµnh phè xö lý ®èi víi Quü tÝn dông khi kÕt thóc thanh lý trong nh÷ng trêng hîp nªu t¹i §iÒu 14 Quy chÕ nµy.

8. Gi¸m s¸t viÖc Quü tÝn dông lµm c¸c thñ tôc chÊm døt t c¸ch ph¸p nh©n khi kÕt thóc thanh lý.

9. Tæ gi¸m s¸t thanh lý chÞu sù chØ ®¹o trùc tiÕp cña Thèng ®èc ng©n hµng nhµ níc hoÆc Gi¸m ®èc chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè.

2. Híng dÉn, tiÕp nhËn, thÈm ®Þnh hå s¬ vµ cã tê tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc xem xÐt, quyÕt ®Þnh thu håi giÊy phÐp Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc.

3. Cö c¸n bé gi¸m s¸t viÖc thanh lý.

a. Híng dÉn, chØ ®¹o c¸c Chi nh¸nh ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè kiÓm tra vµ kiÕn nghÞ thu håi giÊy phÐp Quü tÝn dông nh©n d©n c¬ së trªn ®Þa bµn, trùc tiÕp kiÕn nghÞ Thèng ®èc ng©n hµng Nhµ níc thu håi giÊy phÐp cña Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc, Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng.

b. Xem xÐt vµ cã ý kiÕn ®¸nh gi¸ vÒ thùc tr¹ng ho¹t ®éng vµ kh¶ n¨ng tµi chÝnh cña Quü tÝn dông ph¶i thu håi giÊy phÐp.

2. Vô C¸c tæ chøc tÝn dông hîp t¸c.

b. Cã tr¸ch nhiÖm phèi hîp víi c¸c ®¬n vÞ cã liªn quan thÈm ®Þnh vµ tr×nh Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc quyÕt ®Þnh viÖc thu håi giÊy phÐp cña Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc, Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng khi cã ý kiÕn ®Ò xuÊt kÌm theo hå s¬ cña Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè hoÆc kiÕn nghÞ cña Thanh tra Ng©n hµng Nhµ níc.

c. §Ò xuÊt xö lý nh÷ng vÊn ®Ò liªn quan ®Õn viÖc thu håi giÊy phÐp vµ thanh lý Quü tÝn dông.

3. Vô Ph¸p chÕ:

a. Cã tr¸ch nhiÖm rµ so¸t c¸c quy ®Þnh ph¸p luËt cña ngµnh ng©n hµng liªn quan ®Õn thu håi giÊy phÐp, thanh lý vµ gi¸m s¸t thanh lý Quü tÝn dông ®Ó kiÕn nghÞ Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc chØnh söa cho phï hîp víi c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt hiÖn hµnh.

b. Lµ ®Çu mèi phèi hîp víi c¸c c¬ quan cã liªn quan xö lý c¸c vÊn ®Ò ph¸p lý trong qu¸ tr×nh thanh lý Quü tÝn dông.

4. C¸c ®¬n vÞ kh¸c cã tr¸ch nhiÖm xem xÐt, b¸o c¸o Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc nh÷ng vÊn ®Ò liªn quan ®Õn viÖc thu håi giÊy phÐp Quü tÝn dông theo chøc n¨ng, nhiÖm vô vµ quyÒn h¹n cña m×nh.

Ch¬ng IV
§iÒu kho¶n thi hµnh

Phô lôc sè 1

tØnh, thµnh phè...........

Sè:.................

Céng hoµ x· héi chñ nghÜa viÖt nam

§éc lËp - Tù do - H¹nh phóc

..., ngµy.... th¸ng.... n¨m.....

QuyÕt ®Þnh

- C¨n cø QuyÕt ®Þnh sè..../..../Q§-NHNN17 ngµy th¸ng n¨m cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc vÒ viÖc ban hµnh "Quy chÕ thu håi giÊy phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng Quü tÝn dông nh©n d©n vµ viÖc thanh lý Quü tÝn dông nh©n d©n díi sù gi¸m s¸t cña Ng©n hµng Nhµ níc";

- Theo ®Ò nghÞ cña ...............................................................................

QuyÕt ®Þnh

§iÒu 1. Thu håi giÊy phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng sè............./NH-GP ngµy..... th¸ng..... n¨m................... cña Quü tÝn dông nh©n d©n c¬ së.........................

............................................................................................................................

Lý do thu håi giÊy phÐp......................................................................................

............................................................................................................................

§iÒu 2. QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc kÓ tõ ngµy ............................................

§iÒu 3. Quü tÝn dông nh©n d©n ................... tiÕn hµnh thanh lý díi sù chØ ®¹o cña Héi ®ång thanh lý ®îc thµnh lËp theo QuyÕt ®Þnh sè ...................... vµ sù gi¸m s¸t cña Ng©n hµng Nhµ níc theo c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt trong thêi h¹n .... th¸ng kÓ tõ ngµy QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc.

§iÒu 4. C¸c «ng (bµ) Ch¸nh Thanh tra Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc, Trëng phßng Qu¶n lý c¸c tæ chøc tÝn dông hîp t¸c, Trëng c¸c phßng, ban cã liªn quan thuéc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè ............., Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Quü tÝn dông nh©n d©n ....................................... chÞu tr¸ch nhiÖm thi hµnh QuyÕt ®Þnh nµy.

Nhµ níc tØnh, thµnh phè

N¬i nhËn:

Phô lôc sè 2

Sè:..../

Céng hoµ x· héi chñ nghÜa viÖt nam

§éc lËp - Tù do - H¹nh phóc

...., ngµy... th¸ng... n¨m.......

QuyÕt ®Þnh

cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ níc VÒ viÖc thu håi
giÊy phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng cña
Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc.......
(Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng)

- C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 15/CP ngµy 02/03/1993 cña ChÝnh phñ vÒ nhiÖm vô, quyÒn h¹n vµ tr¸ch nhiÖm qu¶n lý nhµ níc cña Bé, c¬ quan ngang Bé;

- Theo ®Ò nghÞ cña ......................................................................................

QuyÕt ®Þnh

§iÒu 1. Thu håi giÊy phÐp thµnh lËp vµ ho¹t ®éng sè.../NH-GP ngµy... th¸ng... n¨m... cña Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc ....... (Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng).

Lý do thu håi giÊy phÐp: .............................................................................

§iÒu 2. QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc kÓ tõ ngµy ....................................

§iÒu 3. Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc .................................. (Quü tÝn dông nh©n d©n Trung ¬ng) ph¶i tiÕn hµnh thanh lý díi sù chØ ®¹o cña Héi ®ång thanh lý ®îc thµnh lËp theo QuyÕt ®Þnh sè ....................................... vµ díi sù gi¸m s¸t cña Ng©n hµng nhµ níc theo c¸c quy ®Þnh cña ph¸p luËt trong thêi h¹n ...... th¸ng kÓ tõ ngµy QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc.

§iÒu 4. Ch¸nh Thanh tra Ng©n hµng Nhµ níc, Vô trëng Vô c¸c tæ chøc tÝn dông hîp t¸c, Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ níc tØnh, thµnh phè ................., Chñ tÞch Héi ®ång qu¶n trÞ Quü tÝn dông nh©n d©n khu vùc .............. (Quü tÝn dông Trung ¬ng) chÞu tr¸ch nhiÖm thi hµnh QuyÕt ®Þnh nµy.

N¬i nhËn: