QuyÕt ®Þnh

cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc Sè 258/2000/Q§-NHNN7 ngµy 14 th¸ng 8 n¨m 2000 VÒ viÖc ban hµnh
Quy chÕ ho¹t ®éng cña bµn ®æi ngo¹i tÖ

 

Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc

 

- C¨n cø LuËt Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam sè 01/1997/QH10 ngµy 12/12/1997 ;

- C¨n cø NghÞ ®Þnh sè 63/1998/N§-CP ngµy 17/8/1998 cña ChÝnh phñ vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi;

Theo ®Ò nghÞ cña Vô tr­ëng Vô Qu¶n lý ngo¹i hèi,

quyÕt ®Þnh:

 

§iÒu 1. Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh nµy “Quy chÕ ho¹t ®éng cña bµn ®æi ngo¹i tÖ”.

 

§iÒu 2. QuyÕt ®Þnh nµy cã hiÖu lùc sau 15 ngµy kÓ tõ ngµy ký vµ thay thÕ QuyÕt ®Þnh sè 103/Q§-NH7 ngµy 03/4/1995 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc vÒ viÖc ban hµnh “Quy chÕ ho¹t ®éng cña bµn thu ®æi ngo¹i tÖ”, ChØ thÞ sè 01/1998/CT-NHNN7 ngµy 09/01/1998 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc vÒ viÖc chÊn chØnh ho¹t ®éng cña bµn ®æi ngo¹i tÖ vµ c¸c quy ®Þnh vÒ bµn ®æi ngo¹i tÖ t¹i Th«ng t­ 01/1999/TT-NHNN7 ngµy 16/4/1999 cña Ng©n hµng Nhµ n­íc h­íng dÉn thi hµnh NghÞ ®Þnh 63/1998/N§-CP ngµy 17/8/1998 cña ChÝnh phñ vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi.

 

§iÒu 3. Ch¸nh V¨n phßng, Vô tr­ëng Vô Qu¶n lý ngo¹i hèi, Thñ tr­ëng c¸c ®¬n vÞ thuéc Ng©n hµng Nhµ n­íc, Gi¸m ®èc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè trùc thuéc Trung ­¬ng, Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) c¸c tæ chøc tÝn dông ®­îc phÐp chÞu tr¸ch nhiÖm thi hµnh QuyÕt ®Þnh nµy.

 

Quy chÕ ho¹t ®éng cña bµn ®æi ngo¹i tÖ

(Ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh sè: 258/2000/Q§-NHNN7
ngµy 14 th¸ng 8 n¨m 2000 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc)

 

ch­¬ng I
Nh÷ng quy ®Þnh chung

 

§iÒu 1. Ph¹m vi ®iÒu chØnh

Quy chÕ nµy ®iÒu chØnh ho¹t ®éng cña c¸c bµn ®æi ngo¹i tÖ trªn l·nh thæ n­íc Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam.

Ho¹t ®éng ®æi ®ång tiÒn cña c¸c n­íc cã chung biªn giíi t¹i khu vùc biªn giíi thùc hiÖn theo quy ®Þnh riªng vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi ë khu vùc biªn giíi.

 

§iÒu 2. Gi¶i thÝch tõ ng÷ : Trong Quy chÕ nµy, c¸c tõ ng÷ d­íi ®©y ®­îc hiÓu nh­ sau:

1. Ngo¹i tÖ tiÒn mÆt lµ ®ång tiÒn cña mét quèc gia kh¸c hoÆc ®ång tiÒn chung cña nhiÒu quèc gia d­íi d¹ng tiÒn giÊy, tiÒn kim lo¹i, sÐc du lÞch vµ c¸c c«ng cô thanh to¸n t­¬ng tù kh¸c b»ng ngo¹i tÖ theo ph¸p luËt quy ®Þnh ®ang ®­îc l­u hµnh hîp ph¸p mµ Ng©n hµng Nhµ n­íc kh«ng cÊm sö dông trong giao dÞch vµ ®­îc tæ chøc tÝn dông chÊp nhËn trong ho¹t ®éng ®æi ngo¹i tÖ.

2. §æi ngo¹i tÖ lµ nghiÖp vô dïng ®ång ViÖt Nam mua ngo¹i tÖ tiÒn mÆt vµ b¸n ngo¹i tÖ tiÒn mÆt lÊy ®ång ViÖt Nam víi kh¸ch hµng lµ c¸ nh©n.

3. Bµn ®æi ngo¹i tÖ lµ n¬i ®­îc Ng©n hµng Nhµ n­íc cho phÐp lµm dÞch vô ®æi ngo¹i tÖ, bao gåm:

a. Bµn ®æi ngo¹i tÖ cña c¸c Tæ chøc tÝn dông ®­îc phÐp ho¹t ®éng ngo¹i hèi trùc tiÕp lµm dÞch vô ®æi ngo¹i tÖ (sau ®©y gäi lµ Bµn trùc tiÕp);

b. Bµn ®æi ngo¹i tÖ cña c¸c tæ chøc kh¸c lµm ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ cho tæ chøc tÝn dông ®­îc phÐp ho¹t ®éng ngo¹i hèi vµ ®­îc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè trªn ®Þa bµn cho phÐp lµm ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ (sau ®©y gäi lµ Bµn ®¹i lý).

 

§iÒu 3. Ph¹m vi ho¹t ®éng cña bµn ®æi ngo¹i tÖ

1. C¸c bµn ®æi ngo¹i tÖ chØ ®­îc mua ngo¹i tÖ tiÒn mÆt cña kh¸ch hµng, kh«ng ®­îc b¸n ngo¹i tÖ tiÒn mÆt cho kh¸ch hµng (trõ c¸c Bµn trùc tiÕp ®­îc quy ®Þnh t¹i kho¶n 2 ®iÒu 3 cña Quy chÕ nµy). C¸c bµn ®¹i lý ph¶i b¸n toµn bé sè ngo¹i tÖ tiÒn mÆt ®æi ®­îc cho tæ chøc tÝn dông uû nhiÖm.

2. C¸c Bµn trùc tiÕp ®Æt t¹i héi së chÝnh hoÆc t¹i trô së chi nh¸nh cña tæ chøc tÝn dông ®­îc phÐp hoÆc ®Æt t¹i c¸c khu c¸ch ly ë c¸c cöa khÈu quèc tÕ (®­êng bé, ®­êng biÓn, ®­êng kh«ng) ®­îc b¸n l¹i ngo¹i tÖ tiÒn mÆt cho kh¸ch hµng lµ c¸ nh©n mang hé chiÕu do c¬ quan cã thÈm quyÒn cña n­íc ngoµi cÊp (d­íi ®©y gäi chung lµ c¸ nh©n mang hé chiÕu n­íc ngoµi) theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 7 Quy chÕ nµy.

 

Ch­¬ng II
Nh÷ng quy ®Þnh cô thÓ

 

§iÒu 4. §¨ng ký bµn ®æi ngo¹i tÖ cña tæ chøc tÝn dông

1. C¸c tæ chøc tÝn dông ®Æt Bµn ®æi ngo¹i tÖ ngoµi n¬i giao dÞch t¹i Héi së chÝnh hoÆc trô së chi nh¸nh ph¶i ®¨ng ký víi Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè trªn ®Þa bµn n¬i ®Æt Bµn ®æi ngo¹i tÖ. Tæ chøc tÝn dông chØ ®­îc phÐp khai tr­¬ng ho¹t ®éng cña c¸c Bµn ®æi ngo¹i tÖ nªu trªn sau khi cã v¨n b¶n x¸c nhËn viÖc ®¨ng ký Bµn ®æi ngo¹i tÖ cña Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè. Hå s¬ ®¨ng ký gåm:

§¬n xin ®¨ng ký ®Æt bµn ®æi ngo¹i tÖ ( Phô lôc 1);

b. B¶n sao QuyÕt ®Þnh cña Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) tæ chøc tÝn dông hoÆc ng­êi ®­îc uû quyÒn vÒ viÖc thµnh lËp bµn ®æi ngo¹i tÖ;

2. Trong thêi h¹n 5 (n¨m) ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®ñ hå s¬ hîp lÖ, Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè ph¶i x¸c nhËn b»ng v¨n b¶n viÖc ®¨ng ký Bµn ®æi ngo¹i tÖ cña tæ chøc tÝn dông ( Phô lôc 2). Tr­êng hîp tõ chèi x¸c nhËn, Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè ph¶i cã v¨n b¶n gi¶i thÝch râ lý do.

 

§iÒu 5. Uû nhiÖm lµm ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ:

1. §èi t­îng ®­îc tæ chøc tÝn dông uû nhiÖm lµm ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ:

a. C¸c tæ chøc lµ doanh nghiÖp nhµ n­íc, doanh nghiÖp cña tæ chøc chÝnh trÞ, tæ chøc chÝnh trÞ - x· héi, c«ng ty tr¸ch nhiÖm h÷u h¹n, c«ng ty cæ phÇn, c«ng ty hîp danh, doanh nghiÖp t­ nh©n, hîp t¸c x·, doanh nghiÖp cã vèn ®Çu t­ n­íc ngoµi ho¹t ®éng kinh doanh trong lÜnh vùc du lÞch, dÞch vô vui ch¬i gi¶i trÝ, kh¸ch s¹n, nhµ hµng, siªu thÞ, giao th«ng vËn t¶i, vµng b¹c, ®¸ quý;

b. V¨n phßng b¸n vÐ cña c¸c h·ng hµng kh«ng, hµng h¶i, du lÞch cña n­íc ngoµi;

c. C¸c tæ chøc tÝn dông ch­a ®­îc phÐp ho¹t ®éng ngo¹i hèi.

2. C¸c tæ chøc tÝn dông ®­îc phÐp ho¹t ®éng ngo¹i hèi c¨n cø vµo nhu cÇu më réng mang l­íi ®æi ngo¹i tÖ, uy tÝn vµ kh¶ n¨ng ®æi ngo¹i tÖ tiÒn mÆt cña c¸c tæ chøc thuéc ®èi t­îng nªu trªn ®Ó ký hîp ®ång ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ.

C¸c tæ chøc tÝn dông ®­îc phÐp ho¹t ®éng ngo¹i hèi khi ký kÕt c¸c hîp ®ång ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ ph¶i kiÓm tra c¬ së vËt chÊt vµ h­íng dÉn nghiÖp vô cho nh©n viªn cña Bµn ®¹i lý. Hîp ®ång ph¶i cã nh÷ng néi dung chÝnh sau:

§Þa ®iÓm ®Æt Bµn ®¹i lý;

b. Ph¹m vi ho¹t ®éng: Bµn ®¹i lý chØ thùc hiÖn mua ngo¹i tÖ tiÒn mÆt cña kh¸ch hµng vµ ph¶i b¸n toµn bé sè ngo¹i tÖ tiÒn mÆt ®æi ®­îc cho tæ chøc tÝn dông;

c.Tû gi¸: tû gi¸ mua ngo¹i tÖ tiÒn mÆt cña kh¸ch hµng vµ tû gi¸ b¸n l¹i ngo¹i tÖ tiÒn mÆt cho tæ chøc tÝn dông;

d. QuyÒn lîi vµ nghÜa vô cña c¸c bªn tham gia hîp ®ång;

®. Møc tån quü;

e. Thêi h¹n Bµn ®¹i lý ph¶i b¸n sè ngo¹i tÖ tiÒn mÆt ®æi ®­îc cho tæ chøc tÝn dông uû nhiÖm theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 11 Quy chÕ nµy.

 

§iÒu 6. §iÒu kiÖn, thñ tôc cÊp giÊy phÐp lµm ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ

1. §iÒu kiÖn cÊp giÊy phÐp lµm ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ

C¸c ®èi t­îng nªu t¹i kho¶n 1, §iÒu 5 cña Quy chÕ nµy cã ®ñ c¸c ®iÒu kiÖn sau ®©y th× ®­îc Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè trªn ®Þa bµn cÊp giÊy phÐp lµm ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ:

a. Cã ®Þa ®iÓm ®Ó ®Æt bµn ®¹i lý ë n¬i trung t©m kinh tÕ, v¨n ho¸, giao th«ng hoÆc ë n¬i cã nhu cÇu ®æi ngo¹i tÖ tiÒn mÆt;

b. Cã ®ñ trang thiÕt bÞ vµ ®iÒu kiÖn vËt chÊt ®Ó ®¸p øng ®­îc c¸c ho¹t ®éng ®æi ngo¹i tÖ tiÒn mÆt;

c. Cã nh©n viªn am hiÓu nghiÖp vô ®Ó lµm dÞch vô ®æi ngo¹i tÖ nh­ : nghiÖp vô kÕ to¸n, ng©n quü, ph©n biÖt tiÒn thËt, gi¶;

d. Cã hîp ®ång ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ ký víi tæ chøc tÝn dông.

2. Thñ tôc cÊp giÊy phÐp lµm ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ

C¸c tæ chøc cã ®ñ c¸c ®iÒu kiÖn nªu t¹i kho¶n 1 §iÒu nµy cã nhu cÇu lµm ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ cho tæ chøc tÝn dông ®­îc phÐp ho¹t ®éng ngo¹i hèi ph¶i göi hå s¬ xin cÊp giÊy phÐp lµm ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ cho Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè trªn cïng ®Þa bµn. Hå s¬ gåm:

a. §¬n xin phÐp lµm ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ (Phô lôc 3);

b. B¶n sao cã c«ng chøng QuyÕt ®Þnh thµnh lËp (hoÆc v¨n b¶n, giÊy tê x¸c nhËn viÖc më, ®Æt, thµnh lËp c¸c ®èi t­îng quy ®Þnh t¹i kho¶n 1 §iÒu 5 Quy chÕ nµy) hoÆc GiÊy chøng nhËn ®¨ng ký kinh doanh;

c. Hîp ®ång ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ ký víi tæ chøc tÝn dông ®­îc phÐp ho¹t ®éng ngo¹i hèi.

Trong thêi h¹n 7 (b¶y) ngµy lµm viÖc kÓ tõ ngµy nhËn ®ñ hå s¬ hîp lÖ, Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè xem xÐt vµ duyÖt cÊp giÊy phÐp lµm ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ (Phô lôc 4). Tr­êng hîp tõ chèi cÊp giÊy phÐp cho tæ chøc, Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè ph¶i cã v¨n b¶n gi¶i thÝch lý do.

 

§iÒu 7. Mua l¹i ngo¹i tÖ khi xuÊt c¶nh vÒ n­íc

Kh¸ch hµng lµ c¸ nh©n mang hé chiÕu n­íc ngoµi trong thêi gian ë ViÖt Nam cã ®æi ngo¹i tÖ t¹i c¸c Bµn ®æi ngo¹i tÖ lÊy ®ång ViÖt Nam nh­ng chi tiªu kh«ng hÕt, khi xuÊt c¶nh ra khái ViÖt Nam th× ®­îc mua l¹i ngo¹i tÖ ë bµn ®æi ngo¹i tÖ theo quy ®Þnh t¹i kho¶n 2 §iÒu 3 Quy chÕ nµy. C¸c Bµn ®æi ngo¹i tÖ ®­îc b¸n ngo¹i tÖ tiÒn mÆt cho kh¸ch hµng theo c¸c quy ®Þnh sau ®©y:

1. Kh¸ch hµng cã nhu cÇu mua d­íi 500 USD (n¨m tr¨m §«la Mü) hoÆc c¸c ngo¹i tÖ kh¸c cã gi¸ trÞ t­¬ng ®­¬ng ph¶i xuÊt tr×nh: hé chiÕu; vÐ m¸y bay (hoÆc vÐ tµu).

2. Kh¸ch hµng cã nhu cÇu mua tõ 500 USD (n¨m tr¨m §«la Mü) trë lªn hoÆc c¸c ngo¹i tÖ kh¸c cã gi¸ trÞ t­¬ng ®­¬ng ph¶i xuÊt tr×nh hé chiÕu, vÐ m¸y bay (hoÆc vÐ tµu) vµ ho¸ ®¬n ®· ®æi ngo¹i tÖ lÊy ®ång ViÖt Nam.

C¸c bµn ®æi ngo¹i tÖ chØ b¸n l¹i ngo¹i tÖ cho kh¸ch hµng cã tªn ghi trªn ho¸ ®¬n ®æi ngo¹i tÖ. Møc ngo¹i tÖ kh¸ch hµng ®­îc mua l¹i tèi ®a kh«ng qu¸ sè ngo¹i tÖ ®· ®æi ghi trªn ho¸ ®¬n.

Ho¸ ®¬n ®æi ngo¹i tÖ ph¶i râ rµng, kh«ng tÈy xo¸, ngµy ghi trªn ho¸ ®¬n ph¶i n»m trong kho¶ng thêi gian tõ ngµy nhËp c¶nh vµo ViÖt Nam lÇn gÇn nhÊt ghi trªn hé chiÕu ®Õn ngµy xin mua l¹i ngo¹i tÖ. Khi b¸n l¹i ngo¹i tÖ cho kh¸ch hµng, Bµn ®æi ngo¹i tÖ ph¶i thu håi ho¸ ®¬n ®· ®æi ngo¹i tÖ tr­íc ®©y.

 

§iÒu 8. Niªm yÕt lo¹i ngo¹i tÖ vµ tû gi¸

Bµn ®æi ngo¹i tÖ ph¶i niªm yÕt c«ng khai c¸c lo¹i ngo¹i tÖ vµ tû gi¸ ¸p dông trong giao dÞch t¹i bµn ®æi ngo¹i tÖ .

 

§iÒu 9. Tû gi¸ ¸p dông

1. Tû gi¸ mua, b¸n ngo¹i tÖ t¹i Bµn trùc tiÕp thùc hiÖn theo h­íng dÉn cña Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) tæ chøc tÝn dông ®­îc phÐp ho¹t ®éng ngo¹i hèi.

2. Tû gi¸ mua ngo¹i tÖ cña Bµn ®¹i lý víi kh¸ch hµng thùc hiÖn theo tho¶ thuËn trong hîp ®ång ®¹i lý gi÷a tæ chøc tÝn dông vµ Bµn ®¹i lý, phï hîp víi c¸c quy ®Þnh hiÖn hµnh vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi.

 

§iÒu 10. Chøng tõ ®æi ngo¹i tÖ cña bµn ®æi ngo¹i tÖ

Khi ®æi ngo¹i tÖ cho kh¸ch hµng, nh©n viªn bµn ®æi ngo¹i tÖ ph¶i ghi ®Çy ®ñ nh÷ng néi dung quy ®Þnh trong ho¸ ®¬n vµ cËp nhËt sè liÖu vµo sæ kÕ to¸n cña Bµn ®æi ngo¹i tÖ theo h­íng dÉn cña tæ chøc tÝn dông, phï hîp víi chÕ ®é kÕ to¸n hiÖn hµnh vµ ph¶i giao mét liªn ho¸ ®¬n cho kh¸ch hµng. Bµn ®¹i lý cho tæ chøc tÝn dông nµo th× sö dông ho¸ ®¬n do tæ chøc tÝn dông ®ã cÊp (mÉu ho¸ ®¬n t¹i Phô lôc 5).

 

§iÒu 11. Thêi gian nép hoÆc b¸n ngo¹i tÖ, møc tån quü ngo¹i tÖ

1. §èi víi Bµn trùc tiÕp: thêi gian nép ngo¹i tÖ tiÒn mÆt, møc tån quü ngo¹i tÖ tiÒn mÆt do Tæng Gi¸m ®èc (Gi¸m ®èc) tæ chøc tÝn dông quy ®Þnh.

2. §èi víi Bµn ®¹i lý: Bµn ®¹i lý ph¶i b¸n toµn bé sè ngo¹i tÖ ®æi ®­îc cho tæ chøc tÝn dông ®· uû nhiÖm lµm ®¹i lý vµo cuèi mçi ngµy. Trong tr­êng hîp bµn ®¹i lý c¸ch xa tæ chøc tÝn dông uû nhiÖm th× tæ chøc tÝn dông tho¶ thuËn víi bµn ®¹i lý thêi h¹n b¸n sè ngo¹i tÖ tiÒn mÆt ®æi ®­îc cho tæ chøc tÝn dông nh­ng tèi ®a kh«ng qu¸ 3 (ba) ngµy lµm viÖc. NÕu ngµy b¸n sè ngo¹i tÖ ®æi ®­îc trïng víi ngµy nghØ cuèi tuÇn, ngµy nghØ lÔ, nghØ tÕt cña tæ chøc tÝn dông uû nhiÖm th× bµn ®¹i lý ph¶i b¸n sè ngo¹i tÖ vµo ngµy lµm viÖc tiÕp theo.

Bµn ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ ®­îc gi÷ l¹i mét sè l­îng ngo¹i tÖ tån quü (ngo¹i tÖ tiÒn lÎ) ®Ó tr¶ l¹i cho kh¸ch hµng theo tho¶ thuËn gi÷a tæ chøc tÝn dông víi bµn ®¹i lý nh­ng tèi ®a kh«ng qu¸ 1000 USD (mét ngh×n ®« la Mü) hoÆc c¸c lo¹i ngo¹i tÖ cã gi¸ trÞ t­¬ng ®­¬ng.

 

§iÒu 12. §Þa ®iÓm bµn ®æi ngo¹i tÖ

1. ViÖc ®Æt ®Þa ®iÓm cña Bµn ®æi ngo¹i tÖ ph¶i thùc hiÖn theo c¸c quy ®Þnh sau ®©y:

a. Bµn ®¹i lý chØ ®­îc ®Æt t¹i c¸c ®Þa ®iÓm ghi trong giÊy phÐp do Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè cÊp.

b. Bµn trùc tiÕp chØ ®­îc ®Æt t¹i héi së chÝnh, trô së chi nh¸nh cña tæ chøc tÝn dông vµ c¸c ®Þa ®iÓm kh¸c ®· ®¨ng ký víi chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè.

2. C¸c bµn ®æi ngo¹i tÖ ph¶i cã b¶ng hiÖu ghi râ tªn cña Bµn ®æi ngo¹i tÖ, tªn tæ chøc tÝn dông hoÆc tªn tæ chøc tÝn dông uû nhiÖm lµm ®¹i lý b»ng tiÕng ViÖt vµ tiÕng Anh (authorized exchange bureau).

 

§iÒu 13. Xö lý khi ph¸t hiÖn tiÒn gi¶

Khi ph¸t hiÖn kh¸ch hµng sö dông tiÒn gi¶ ®Ó ®æi ngo¹i tÖ, Bµn ®æi ngo¹i tÖ ph¶i lËp biªn b¶n, t¹m gi÷ sè tiÒn gi¶ theo quy ®Þnh hiÖn hµnh vµ th«ng b¸o ngay cho c¬ quan c«ng an gÇn nhÊt ®Ó tiÕn hµnh ®iÒu tra, xö lý.

 

ch­¬ng III
tæ chøc thùc hiÖn

 

§iÒu 14. ViÖc cÊp giÊy phÐp vµ ®¨ng ký l¹i ®èi víi nh÷ng Bµn ®æi ngo¹i tÖ ®· ho¹t ®éng

1. §èi víi c¸c Bµn trùc tiÕp ®· ho¹t ®éng tr­íc ngµy Quy chÕ nµy cã hiÖu lùc th× trong vßng 60 (s¸u m­¬i) ngµy kÓ tõ ngµy Quy chÕ nµy cã hiÖu lùc, tæ chøc tÝn dông ph¶i thùc hiÖn ®¨ng ký víi Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè trªn ®Þa bµn. Trong thêi h¹n ®¨ng ký, Bµn trùc tiÕp vÉn ®­îc tiÕp tôc ho¹t ®éng. Khi hÕt thêi h¹n ®¨ng ký, Bµn trùc tiÕp chØ ®­îc tiÕp tôc ho¹t ®éng sau khi cã giÊy x¸c nhËn ®¨ng ký cña Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè trªn ®Þa bµn. Thêi h¹n x¸c nhËn ®¨ng ký thùc hiÖn theo quy ®Þnh t¹i §iÒu 4 Quy chÕ nµy.

2. Trong vßng 120 (mét tr¨m hai m­¬i) ngµy kÓ tõ ngµy Quy chÕ nµy cã hiÖu lùc, Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc c¸c tØnh, thµnh phè rµ so¸t l¹i c¸c Bµn ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ ®· ®­îc phÐp ho¹t ®éng trªn ®Þa bµn. Bµn ®¹i lý nµo ®ñ ®iÒu kiÖn ho¹t ®éng quy ®Þnh trong Quy chÕ nµy th× thu håi giÊy phÐp cò ®· cÊp tr­íc ®©y vµ cÊp giÊy phÐp míi. Bµn ®¹i lý nµo kh«ng ®ñ ®iÒu kiÖn quy ®Þnh th× thu håi giÊy phÐp ®· cÊp, yªu cÇu ®×nh chØ ho¹t ®éng hoÆc bæ sung c¸c ®iÒu kiÖn cßn thiÕu ®Ó cÊp giÊy phÐp míi. Trong thêi h¹n bæ sung c¸c ®iÒu kiÖn cßn thiÕu, Bµn ®¹i lý vÉn ®­îc tiÕp tôc ho¹t ®éng. Khi hÕt thêi h¹n nãi trªn, Bµn ®¹i lý nµo kh«ng ®­îc cÊp giÊy phÐp míi th× kh«ng ®­îc tiÕp tôc ho¹t ®éng.

 

§iÒu 15. KiÓm tra vµ xö lý

1. Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè cã tr¸ch nhiÖm kiÓm tra, gi¸m s¸t ho¹t ®éng ®æi ngo¹i tÖ cña c¸c Bµn trùc tiÕp vµ Bµn ®¹i lý trªn ®Þa bµn theo c¸c quy ®Þnh cña Quy chÕ nµy.

Tæ chøc tÝn dông cã tr¸ch nhiÖm h­íng dÉn nghiÖp vô vµ kiÓm tra ho¹t ®éng cña c¸c bµn ®¹i lý do m×nh uû nhiÖm trong viÖc chÊp hµnh c¸c quy ®Þnh trong Quy chÕ nµy.

2. Trong tr­êng hîp Bµn ®¹i lý vi ph¹m c¸c quy ®Þnh trong Quy chÕ nµy, Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè cã quyÒn t¹m thêi ®×nh chØ hoÆc thu håi giÊy phÐp ®· cÊp vµ th«ng b¸o cho Tæ chøc tÝn dông uû nhiÖm ®Ó huû bá hîp ®ång ®¹i lý ®· ký.

 

§iÒu 16. ChÕ ®é b¸o c¸o

1. Hµng th¸ng, tr­íc ngµy 5 th¸ng sau, c¸c Bµn ®¹i lý ph¶i b¸o c¸o Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè vÒ t×nh h×nh ®æi ngo¹i tÖ cña th¸ng tr­íc (Phô lôc 6).

2. Hµng quý, tr­íc ngµy 10 th¸ng ®Çu quý sau, c¸c tæ chøc tÝn dông tæng hîp t×nh h×nh ®æi ngo¹i tÖ trong quý cña m×nh (bao gåm c¸c Bµn trùc tiÕp vµ c¸c bµn ®¹i lý) vµ b¸o c¸o vÒ Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè trªn ®Þa bµn (Phô lôc 7).

3. Hµng quý, tr­íc ngµy 20 th¸ng ®Çu quý sau, Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè tæng hîp t×nh h×nh thu ®æi ngo¹i tÖ trªn ®Þa bµn trong quý vµ b¸o c¸o vÒ Ng©n hµng Nhµ n­íc (Phô lôc 8).

 

§iÒu 17. Xö lý ®èi víi tr­êng hîp ho¹t ®éng ®æi ngo¹i tÖ kh«ng cã giÊy phÐp

§Þnh kú hoÆc ®ét xuÊt, Thanh tra Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè phèi hîp víi c¸c c¬ quan chøc n¨ng kiÓm tra ho¹t ®éng ®æi ngo¹i tÖ trªn ®Þa bµn. NÕu ph¸t hiÖn tæ chøc, c¸ nh©n ho¹t ®éng ®æi ngo¹i tÖ kh«ng cã giÊy phÐp th× lËp biªn b¶n, t¹m gi÷ tang vËt ®Ó xö lý theo quy ®Þnh cña ph¸p luËt.

 

§iÒu 18. Xö lý vi ph¹m

Tæ chøc, c¸ nh©n vi ph¹m c¸c quy ®Þnh trong Quy chÕ nµy th× tuú theo tÝnh chÊt, møc ®é cña hµnh vi vi ph¹m mµ cã thÓ bÞ xö lý hµnh chÝnh hoÆc bÞ truy cøu tr¸ch nhiÖm h×nh sù.

 

§iÒu 19. Bæ sung, söa ®æi Quy chÕ

ViÖc bæ sung, söa ®æi Quy chÕ nµy do Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc quyÕt ®Þnh.

Phô lôc 1

Tªn tæ chøc tÝn dông	céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt nam §éc lËp - Tù do - H¹nh phóc

......., ngµy th¸ng n¨m.....

 

®¬n xin ®¨ng ký ®Æt bµn ®æi ngo¹i tÖ

 

KÝnh göi: Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc

TØnh (Thµnh phè)...........

 

Tªn tæ chøc tÝn dông (hoÆc chi nh¸nh tæ chøc tÝn dông):

Trô së t¹i:

Sè ®iÖn tho¹i: ......................... Sè Fax:..............

QuyÕt ®Þnh thµnh lËp sè:

cÊp ngµy .............

Chóng t«i xin ®¨ng ký víi Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh (thµnh phè) sè Bµn ®æi ngo¹i tÖ cña tæ chøc tÝn dông (hoÆc chi nh¸nh cña tæ chøc tÝn dông) nh­ sau:

Tªn bµn ®æi ngo¹i tÖ	§Þa chØ	Sè ®iÖn tho¹i
a/......................... b/......................... c/......................... .............................

 

Chóng t«i cam kÕt thùc hiÖn ®óng c¸c quy ®Þnh vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi hiÖn hµnh cña Nhµ n­íc.

 

Thñ tr­ëng ®¬n vÞ

(Ký tªn vµ ®ãng dÊu)

 

Phô lôc 2

 

Ng©n hµng Nhµ n­íc viÖt nam Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam

Chi nh¸nh TØnh, thµnh phè. . . §éc lËp - Tù do - h¹nh phóc

 

Sè: ......, ngµy. . . . th¸ng. . . . n¨m. . . .

 

GiÊy x¸c nhËn ®¨ng ký
bµn ®æi ngo¹i tÖ

 

Gi¸m ®èc
Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè. . .

 

- C¨n cø Quy chÕ ho¹t ®éng cña bµn ®æi ngo¹i tÖ ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh sè 258/2000/Q§-NHNN7 ngµy 14/8/2000 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc;

- XÐt hå s¬ xin ®¨ng ký ho¹t ®éng ®æi ngo¹i tÖ cña (tªn tæ chøc tÝn dông hoÆc chi nh¸nh tæ chøc dông),

 

x¸c nhËn

 

1. Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh (thµnh phè)...... x¸c nhËn ..... (tªn tæ chøc tÝn dông hoÆc chi nh¸nh tæ chøc tÝn dông)...... ®· ®¨ng ký c¸c bµn ®æi ngo¹i tÖ sau ®©y:

Tªn bµn ®æi ngo¹i tÖ	§Þa ®iÓm
a/..................... b/.................... c/.................... ......................

 

2. Trong qu¸ tr×nh ho¹t ®éng, bµn ®æi ngo¹i tÖ ph¶i tu©n thñ ph¸p luËt cña Nhµ n­íc ViÖt Nam, c¸c quy ®Þnh hiÖn hµnh vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi.

 

N¬i nhËn:                                     Gi¸m ®èc

- Tæ chøc tÝn dông;                                                    (Ký tªn vµ ®ãng dÊu)

- Vô Qu¶n lý Ngo¹i hèi;

- L­u.

 

Phô lôc 3

 

tªn tæ chøc Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam

----------------- §éc lËp - Tù do - H¹nh phóc

 

Sè:_____/CV ............, ngµy.......th¸ng.......n¨m .........

 

§¬n xin phÐp lµm ®¹i lý
®æi ngo¹i tÖ

 

KÝnh göi: Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc

TØnh (Thµnh phè)...........

 

Tªn tæ chøc:

Trô së chÝnh t¹i:

Sè ®iÖn tho¹i: ......................... Sè Fax:..............

QuyÕt ®Þnh thµnh lËp sè:

C¬ quan cÊp:...........ngµy .............

Vèn ®iÒu lÖ:

GiÊy chøng nhËn ®¨ng ký kinh doanh sè:

C¬ quan cÊp:.............ngµy .............

LÜnh vùc kinh doanh:

Tµi kho¶n tiÒn göi ®ång ViÖt Nam sè:

T¹i Ng©n hµng:

Tµi kho¶n tiÒn göi Ngo¹i tÖ sè:

T¹i Ng©n hµng:

 

§Ò nghÞ c¬ quan xem xÐt, cÊp giÊy phÐp cho ®¬n vÞ lµm ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ theo hîp ®ång ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ ®· ký víi ....(tæ chøc tÝn dông)...... sè...... ngµy .......

Chóng t«i cam kÕt thùc hiÖn ®óng c¸c quy ®Þnh vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi hiÖn hµnh cña Nhµ n­íc.

 

Thñ tr­ëng ®¬n vÞ

(Ký tªn vµ ®ãng dÊu)

 

 

Phô lôc 4

Ng©n hµng Nhµ n­íc viÖt nam Céng hoµ x· héi chñ nghÜa ViÖt Nam

Chi nh¸nh TØnh, thµnh phè. . . §éc lËp - Tù do - H¹nh phóc

 

Sè: ......, ngµy. . . . th¸ng. . . . n¨m. . . .

 

GiÊy phÐp lµm ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ

 

Gi¸m ®èc
Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè. . .

 

- C¨n cø Quy chÕ ho¹t ®éng cña bµn ®æi ngo¹i tÖ ban hµnh kÌm theo QuyÕt ®Þnh sè 258/2000/Q§-NHNN7 ngµy 14 th¸ng 8 n¨m 2000 cña Thèng ®èc Ng©n hµng Nhµ n­íc;

- XÐt hå s¬ xin cÊp giÊy phÐp lµm ®¹i lý bµn ®æi ngo¹i tÖ cña ( tªn tæ chøc xin cÊp phÐp ),

 

QuyÕt ®Þnh

 

§iÒu 1. Cho phÐp ..... (tªn tæ chøc xin cÊp giÊy phÐp)...... ®­îc lµm ®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ cho .... (tªn TCTD)..... t¹i c¸c ®Þa ®iÓm sau ®©y:

1. ................................ Sè ®iÖn tho¹i:............................................

2. ................................ Sè ®iÖn tho¹i:............................................

3. ................................ Sè ®iÖn tho¹i:............................................

 

§iÒu 2. Trong qu¸ tr×nh lµm ®¹i lý bµn ®æi ngo¹i tÖ, tæ chøc ph¶i tu©n thñ ph¸p luËt cña Nhµ n­íc ViÖt Nam, ph¸p luËt hiÖn hµnh vÒ qu¶n lý ngo¹i hèi vµ c¸c quy ®Þnh kh¸c cã liªn quan.

 

§iÒu 3: GiÊy phÐp nµy cã hiÖu lùc kÓ tõ ngµy ký.

 

 

N¬i nhËn:                                         Gi¸m ®èc

- Tæ chøc ;                                                      (Ký tªn vµ ®ãng dÊu)

- TCTD ký hîp ®ång ®¹i lý;

- Vô Qu¶n lý Ngo¹i hèi;

- L­u.

Phô lôc 5

Tªn vµ biÓu t­îng cña TCTD ®­îc phÐp Sè:

 

ho¸ ®¬n ®æi ngo¹i tÖ

money receipt

 

Hä tªn:

Name:

 

Sè hé chiÕu:

Passport No:

 

Sè tiÒn ®æi:

Amount received:

-

-

-

 

Tû gi¸:

Exchange Rate:

 

Sè tiÒn tr¶:

Amount Pay:

 

 

Ngµy / /

Date

 

ng©n hµng ®­îc phÐp

(®¹i lý ®æi ngo¹i tÖ)

 

 

 

 

 

 

Phô lôc 6

tªn tæ chøc

............., ngµy ........ th¸ng ......... n¨m .........

 

KÝnh göi: Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè..........

 

b¸o c¸o t×nh h×nh ®æi ngo¹i tÖ

(Th¸ng ........ n¨m..........)

 

 

Sè ®Þa ®iÓm ®­îc phÐp lµm dÞch vô ®æi ngo¹i tÖ:.........................................

 

Tån quü ®Çu th¸ng(quy ra USD): .................................................................

 

Doanh sè ®æi ngo¹i tÖ trong th¸ng (quy ra USD):..........................................

 

Doanh sè b¸n ngo¹i tÖ cho tæ chøc tÝn dông uû nhiÖm trong th¸ng (quy USD): ..............................................................

 

Tån quü cuèi th¸ng (quy USD): ....................................................................

 

 

LËp biÓu kiÓm so¸t gi¸m ®èc

 

Phô lôc 7

tªn tæ chøc tÝn dông

............., ngµy ........ th¸ng ......... n¨m .........

 

 

KÝnh göi: Chi nh¸nh Ng©n hµng Nhµ n­íc tØnh, thµnh phè..........

 

b¸o c¸o t×nh h×nh ®æi ngo¹i tÖ

(Quý ........ n¨m..........)

 

 

	Sè bµn	Doanh sè ®æi ngo¹i tÖ (quy USD)	Doanh sè b¸n ngo¹i tÖ (quy USD)	Doanh sè b¸n, nép ngo¹i tÖ vµo Ng©n hµng (quy USD)
§èi víi Bµn ®¹i lý			___________
§èi víi Bµn trùc tiÕp
Tæng céng

 

 

LËp biÓu KiÓm so¸t Gi¸m ®èc

(Ký tªn & ®ãng d©ó)

 

(Göi kÌm B¶ng kª chi tiÕt t×nh h×nh ®æi ngo¹i tÖ trong Quý cña tõng bµn ®¹i lý)

 

Phô lôc 8

Ng©n hµng Nhµ n­íc ViÖt Nam

Chi nh¸nh tØnh, thµnh phè .............

 

B¸o c¸o t×nh h×nh ®æi ngo¹i tÖ

(Quý......... n¨m..........)

 

 

	Sè bµn	Doanh sè ®æi ngo¹i tÖ (quy USD)	Doanh sè b¸n ngo¹i tÖ (quy USD)	Doanh sè b¸n, nép ngo¹i tÖ vµo Ng©n hµng (quy USD)
§èi víi Bµn ®¹i lý			_____________
§èi víi Bµn trùc tiÕp
Tæng céng

 

 

LËp biÓu KiÓm so¸t Gi¸m ®èc

(Ký tªn & ®ãng dÊu)